一、优良客户划分与授信管理须把握两个关键问题（论文文献综述）
刘磊[1]（2021）在《G银行沈阳分行授信业务风险管理案例研究》文中指出商业银行的经营情况影响着宏观金融以及社会经济的发展。授信业务作为商业银行的核心业务,其风险控制水平与商业银行能否平稳运行息息相关。授信业务风险产生于授信业务的贷前调查、审查审批、授信后管理中每一个流程的各个节点。在各大商业银行的激烈竞争中,研究G银行沈阳分行的授信业务风险管理,对保障其平稳发展以及竞争地位有着至关重要的意义。本文以G银行沈阳分行的授信业务案例作为研究对象,以相关的G银行沈阳分行的事后调查和定责资料,详细完整复盘和再现了G银行沈阳分行日常授信业务的整个流程以分析与发现授信业务管理中存在的风险问题,并进行具体对策研究,从而实现完善和提升G银行沈阳分行授信业务风险管理的目标。本文首先简述了G银行沈阳分行授信业务风险管理的研究背景及研究意义,介绍了案例研究设计情况、相关概念与文献综述;然后,在介绍G银行沈阳分行基本情况的基础上,详细描述了G银行沈阳分行授信业务案例;进而,基于授信业务风险概念及信息不对称理论和全面风险管理理论,对G银行沈阳分行授信业务风险管理存在的问题进行分析,具体表现为风险控制作用未能有效发挥、信贷信息没能准确核实与分析、大型客户光环降低了审核标准、授信判断得出缺乏谨慎,并找到这些问题的成因,即:风险控制部门分散、信贷信息收集与分析能力不足、大型集团客户尽职调查不够深入、授信人员风险控制能力欠缺;最后,在当前授信政策下,提出针对性的、切实可行的方案建议包括:优化授信业务的组织架构、提高信贷信息收集与分析能力、加强大型集团客户的内部关联分析、增强员工风险控制能力。本文的研究能够一定程度上帮助G银行沈阳分行提升授信业务风险的控制水平,并能够对其他银行的授信业务风险管理提供借鉴和参考。
王杏雨[2]（2021）在《工商银行泰州分行信用风险精细化管理研究》文中研究指明随着国内外经济增长、国际贸易、资本市场波动等领域的形势变化,商业银行的经营风险不断增加,信贷业务的发展面临更大的风险与挑战。在经济下行的大背景下,信用风险成为商业银行最大的风险点。2016年以来,工商银行泰州分行（以下简称“工行泰州分行”）以“回归本源,防控风险”基础管理年活动为契机,在发展信贷业务的同时,对信用风险管理工作有了一定的重视。贷款不良率逐年下降,却一直高于全省平均水平,潜在风险客户仍存在继续爆发不良贷款的可能性。信用风险管理工作粗放不细致,使其意识到信用风险管理问题的严重性,需要迫切选择实施精细化管理。本文通过对信用风险管理理论和精细化管理理论等基本概念的理解,介绍工行泰州分行信贷业务经营现状以及信用风险管理现状,结合二手数据法和个别访谈法,总结出信用风险管理工作中存在信用风险识别过于宽松、信用风险计量能力不足、信用风险控制把控不严、信用风险监测流于形式这四个问题,针对以上问题引入精细化管理理念,借鉴外资银行信用风险精细化管理经验,提出信用风险精细化管理实施设计方案以及相关的保障措施,以达到提高工行泰州分行信用风险精细化管理水平的目的。本文的研究对工行泰州分行信用风险管理具有指导意义,能够提高自身信用风险精细化管理水平,使不良贷款率压降等目标指标得以实现,达到或接近国际优秀银行的信贷资产质量标准,在系统内或同业中增加核心竞争力,实现价值最大化的现实意义,对同行的信用风险管理也具有一定的借鉴意义。
方智允[3]（2021）在《DH农信小微贷款信用风险管理优化研究》文中研究说明小微企业作为经济活力的重要来源和持续稳定发展的有力保证,在解决就业、推动经济增长、促进创新、活跃市场发挥极其重要的作用,是社会稳定发展的重要基础。在国家政策的指导下,小微企业贷款业务成为商业银行的主要业务增长点和利润创收来源。但是,小微企业市场规模效应小、本身竞争力较弱、抗风险能力差等特点,使银行承担着小微企业发展金融支持重要支柱的同时,也承担着小微企业贷款自身带来的信用风险问题。因此,应如何有效管理信用风险,规避小微企业信用风险引起的损失,有效增加银行获利,成为本次研究的主要内容。DH农信作为地方区域的金融机构,一直确立支持地方小微经济的宗旨,以小微企业信贷作为主要业务,在区域经济中发挥着重要的作用。然而,DH农信在风险管理业务上,管理手段相对落后,仍然存在许多不足之处。本文在查阅相关文献、与企业管理人员访谈的基础上,通过分析相关数据,基于信息不对称理论及信用配给理论,对DH农信小微贷款信用风险管理业务开展研究。通过分析DH农信整体贷款业务、小微贷款风险管理现状以及业务相关人员管理现状,找出其存在的问题:一是客户识别不全面,信用风险识别不到位,导致风险识别精确度不高;二是信用风险评估计量不完善,现有的评估方法不足,指标设置过于主观,缺乏有效的基础数据,客户信用等级评定落后,导致评估机制不完善;三是信用风险监测方法单一,导致信用风险监测能力不足;四是信用风险控制手段缺失;五是信贷人员管理落后,信贷人员整体素质不高,培训不到位,考核机制不健全。针对上述问题,本文分别从信用风险的识别、评估、监测、控制以及信贷人员的管理五个方面提出优化管理策略:一是完善小微贷款信用风险识别功能,优化小微贷款客户识别,运用科学方法识别客户信用风险,建立信用风险识别系统,强化信用风险识别能力。二是提高信用风险评估的水平,完善信用等级评定,引入科学的数据模型改善信用评级,为信用风险管理提供有效依据,并优化信贷系统。三是严格小微贷款信用风险的监测管理,建立信用风险的预警监测机制,强化贷后管理流程制度,落实信用风险管控。四是加强小微贷款信用风险的控制手段,设置风险限额管理,引入风险缓释机制,降低违约信用风险的概率。五是优化信贷人员管理,通过优化信贷人员结构,加强信贷人员的系统培训,建立绩效考核机制等方面改进信用风险管理基础。本文通过研究DH农信小微贷款信用风险管理,为进一步增强小微贷款信用风险的管控能力,提高信贷管理水平,为相关中小银行小微贷款信用风险管理提供了参考。
黄彬虎[4]（2021）在《金融控股集团统一授信管理研究》文中进行了进一步梳理统一授信管理是伴随着现代银行业风险管理发展而逐步完善的一套信用风险管理制度。对于在我国发展历史较短的金融控股集团,由于多种运营模式并存,信用风险管控复杂,统一授信管理还处在起步探索和逐步完善的阶段。金融控股集团实施统一授信管理,对实现客户集中度风险管控、建立整体风险态度、发挥整体协同优势具有重大现实意义;但金融控股集团同样无法回避数据统计、客户识别、限额审批、限额管控等诸多难题。基于金融控股集团的现状,提出实时管控和监测调控两种额度管控模式,并对金融控股集团推行统一授信管理从识别客户、审批额度和管控额度三个层面提出了具体的实施建议。
李玮[5]（2020）在《D商业银行授信管理中财务分析运用改进研究》文中认为资本市场逐步开放,经济环境日益下行,叠加疫情、外交等突发事件,商业银行的经营压力及授信风险陡增,授信管理的难度不断加大。为保障银行授信资产安全,确保银行能够长效稳定运营,银行从业人员需进一步提升授信管理水平。财务分析作为授信风险识别、评估的重要方式,是银行落实授信管理要求的重要抓手。从目前财务分析的运用情况来看,由于银行分析人员专业性不足、财务分析思路不清晰、分析方式不合理等原因,财务分析工作的执行成效不尽人意,财务分析报告的质量参差不齐,财务分析在授信管理中的作用未得到有效发挥。本文以D商业银行授信管理中财务分析的运用现状为研究基础,对财务分析运用中存在的问题进行分析,并根据银行授信管理需求,对财务分析的方式提出改进对策,为银行授信分析人员提供清晰的财务分析思路,帮助银行提升财务分析工作的有效性,发挥财务分析在授信管理中的作用。首先,笔者在查阅了大量文献资料的基础上,对银行授信管理模式、风险管控流程以及财务分析方式的相关理论进行了归纳总结。随后运用调查研究法,对D商业银行的授信管理流程、财务分析运用情况、财务分析报告质量等事项进行调查,指出了当前财务分析运用中存在的问题,并对问题形成的原因进行了总结分析。然后,在文献研究的基础上,结合授信管理需求及实际工作经验,针对财务分析运用方式提出了改进对策。最后选取了一户经营情况较为复杂的大型集团企业作为典型案例,运用改进后的分析方式对该企业进行财务分析,以论证文中所述论点的现实意义。本文主要的创新之处在于提出了清晰的财务分析思路,将财务分析分为三个部分,首先对财务报表进行透视分析,通过抓取核心数据,对企业的经营情况进行初步了解;其次搭建分析框架,选择合适的财务指标进行细化分析,从多个维度对企业的经营表现进行评价,并强调非财务因素对企业经营表现的影响;最后将财务分析结果与授信决策相关联,针对企业提出合理的授信策略建议。本文通过对D商业银行授信管理中财务分析的运用方式进行改进,以期提高D商业银行的财务分析质量,发挥财务分析在授信管理中的作用,提升银行的授信管理水平。同时也可作为其他银行的财务分析参考范例,并帮助日后的研究人员找到更适用于授信管理的财务分析方式。
李蒙[6]（2020）在《JT银行AQ分行中小企业贷前风险管理研究》文中进行了进一步梳理近年来在国家宏观经济周期下行和银行流动性收紧的双重压力下,中小企业信贷风险集中爆发,截止2019年底JT银行AQ分行已呈现出较多中小企业关注类贷款客户。AQ分行在寻根问源,自我审查、自我反思的过程中,发现其贷前审查程序及管控存在的一定问题。与此同时,在国家出台政策文件和总行要求大力扶持中小企业的大环境下,AQ分行也在探索一条提高自身中小企业贷前风险管理水平以在激烈的市场竞争环境下始终占据较为有利的地位。本文结合商业银行当下贷前风险考评指标体系、执行实施标准,借鉴银行业授信前期的相关风险理论,以理论为基础搭建新颖的、完善的商业银行贷前风险的考评体系。然后结合JT银行AQ分行的案例分析,对实际业务操作流程中涉及的信贷业务的贷前风险控制流程进行实证分析,发现实际存在的问题,并进行分析,最后提出相应的可行性建议。最终提升JT银行AQ分行的贷前风险识别和控制能力,构建更加完善的贷前风险监控体系和贷前风险控制的执行标准。一方面可以大幅提升JT银行AQ分行贷前风险管理的质量,另一方面也能够有效提高其控制整体信贷风险的能力,提高其在众多商业银行中风险管理的竞争力,推动JT银行AQ分行持续、稳定、健康发展。同时,本文的最终研究成果势必会对其它行内经营单位和同业机构的贷前风险管理具有一定的参考价值。首先,本文查阅了大量有关商业银行贷前风险管理的国内外历史文献,从东西方学术研究成果中梳理了风险管理理论的发展和银行面临的主要风险管理。接着对中小企业和贷前风险管理的概念进行了界定,并对中小企业贷前风险研究中常用的信息不对称理论、企业生命周期理论等理论加以阐述。其次,介绍AQ分行基本情况包括资产业务发展现状,结合中小企业贷前风险管理中贷前调查、审查和审批三个重要环节来全面分析AQ分行对于贷前管理现状以及存在的问题,并通过实际案例分析。最后结合前文的研究结论提出了在中小企业贷前风险管理上需要加强的方面,包括提升贷前风险管理参与人员素质、完善信贷体系建设、开发中小企业业务系统等。希望通过这些措施达到提高AQ分行中小企业贷前风险管理水平的目的。
廖晓芳[7]（2020）在《FJJ公司应收账款管理优化研究》文中研究表明随着我国经济技术、市场的发展,产品技术迅速在不同的企业间转移,产品的独特性与质量的优势越来越难以维持。同时,价格与销售手段也逐渐同质化,企业企图通过产品竞争力与促销方式来获取销售的竞争优势已变得越来越不可行。剧烈的市场竞争压力迫使许多企业开始寻求与采用信用销售的方式来促成与扩大销售业绩、提高自身产品与服务在市场上的占有率,但随着销售的扩大,企业的应收账款规模也大幅提升,企业因此需要承担更大的经营风险。受制于外部环境的竞争压力和自身条件的局限性,企业对应收账款的管理并未给予足够的重视,导致应收账款问题逐渐积累、日益严峻,进而加剧了企业的资金困境甚至危及生存。因此,如何科学合理地管理应收账款,是企业当下应当重点关注的问题。近年来,国内中小企业应收账款拖欠问题较为突出,国务院也予以了高度重视,2019年9月工信部发布《及时支付中小企业款项管理办法（征求意见稿）》,要求国家机关、事业单位和大型企业对中小企业款项支付期限最长不得超过60天,逾期应支付利息。2020年7月,国务院正式签发《保障中小企业款项支付条例》,自2020年9月1日施行。从国务院发布的保障条例可以看出应收账款账期过长且回款难、资金周转困难是目前国内企业面临的普遍性问题,而且近年来国内外经济环境复杂多变以及经济下行压力增大,因内企业所面临的交易风险与资金压力也越来越大。因此,如何加强交易风险的管控与改善应收账款管理是现行阶段下企业在经营管理中亟待解决的问题。本文以富士康集团旗下FJJ公司作为研究对象,运用应收账款管理的相关理论,采用文献研究法、比较分析法与实地探访法,通过对富士康集团近年来的转型策略以及其对应收账款整体的管理模式与FJJ公司现行的应收账款管理策略进行全面分析和研究,指出其中存在的问题并分析问题形成的原因,提出FJJ公司对应收账款管理的改善建议与保障措施,推动应收账款管理的优化措施执行到位,提升管理能力与效率,促进应收账款足额、准时回收以及有效地控制坏账风险与拖欠风险,降低管理成本与费用。
吴嘉龙[8]（2020）在《J银行公司授信业务流程改进研究》文中进行了进一步梳理当今社会,商业银行的竞争日趋白热化。公司授信业务作为商业银行的核心业务之一,是各个商业银行竞争的主战场。如何优化公司授信业务流程、提升公司授信业务管理水平是商业银行管理者们重点思考的问题。目前,J银行公司授信业务发展较好,资产规模稳步提升,但是随着科技的进步及业务的发展,J银行的公司授信业务流程存在一些值得改进和优化的地方。第一章绪论中,笔者主要介绍了撰写本论文的研究背景、研究意义、国内外研究现状及研究方法。笔者在第二章中对本论文采用的流程优化理论的定义及理论依据进行详细介绍。第三章主要介绍了J银行目前公司授信业务的整体情况,其中包括J银行公司授信业务的管理目标、管理文化、现有操作流程等内容。从第四章开始笔者从J银行的公司授信业务具体操作流程入手,结合实际案例,重点分析了J银行公司授信业务流程中存在的主要问题。第五章笔者以问题为导向,阐述了设计方案的目标、原则及策略,设计了J银行公司授信业务流程的具体改进方案。第六章中笔者对J银行公司授信业务流程改进的效果进行展望。笔者认为,本论文虽然是根据J银行的公司授信业务流程中存在问题提出的改进策略,但对其他商业银行的公司授信业务流程优化及管理提升也具有一定参考价值。
杨珺然[9]（2019）在《H银行公司授信业务审查审批流程优化研究》文中研究表明随着我国经济的不断发展,商业银行作为实体经济的输血站,金融支持实体经济被提到了越来越高的位置。一方面,实体经济要发展,离不开商业银行的支持;另一方面,商业银行作为市场主体,面临生存发展的需要和激烈市场竞争,在控制好风险的前提下,提高市场占有率、获取合理收益、得到稳步发展,也离不开优质的实体经济客户。授信业务质量不佳将严重侵蚀商业银行在优质客户上获取的收益,良好的风险控制才能为业务稳步发展保驾护航。在目前实体经济面临经济下行压力,经营风险、财务风险增加的情况下,商业银行既要筛选出优质客户和项目并快速反应,又要做好授信风险的防范和控制,更好的促进金融支持实体经济,贯彻落实中央经济工作会提出的“稳增长,防风险”的目标。本文是笔者在学习管理学相关理论和了解同业做法的基础上,理论结合实践,对H银行公司授信业务审查审批流程各环节进行全面、深入的调研,从分析H银行公司授信业务审查审批流程中各环节存在的难点和问题出发,总结出其中存在的问题并对形成原因进行分析,根据目前信贷政策和H银行审批条线管理要求,对现有的审查审批流程提出授信审批的“后评价机制”、差异化的审批流程和整合授信审批流程中的低效环节等优化方案,以期提高公司授信业务审查审批的时间效率和风险控制效果,提高H银行核心竞争力,促进H银行的公司业务在激烈的市场竞争中得到可持续的、健康的发展。
吴鹏[10]（2019）在《S银行南昌分行小企业授信风险管理优化研究》文中认为随着我国市场经济深入发展,政府“简政放权”各类政策的出台,小企业在我国获得迅速发展,逐渐成为国民经济的重要组成部分,并不断获得商业银行的关注,得到越来越多的金融服务。尽管政策环境较以往有所优化,但小企业发展仍存在着不少的问题与难点,例如小企业具有规模小、风险抵御能力不足、财务管理制度欠缺、股权结构隐秘、关联关系复杂等特点,这些特点导致了我国商业银行在小企业授信领域风险增大。在此环境下,笔者以S银行南昌分行的信贷风险经营为背景,以小企业授信风险管理为主要研究对象,重点从集团授信管理、评级管理等方面对该行小企业授信风险管理情况进行分析,并提出优化措施,通过加强尽调人员队伍建设、优化授信作业岗位架构、加强对小企业授信集团识别指引工作、建立统一小企业信用评级体系等具体措施实现风险管理优化。本文结构安排上,共分为六大部分,第一部分是引言。第二部分是对商业银行小企业授信基本概念与相关理论基础进行阐述。第三部分是以本行小企业授信风险管理现状为标的,剖析了小企业授信所存在问题形成的原因。第四部分是通过本行的小企业授信项目案例,结合项目的风险状况,得出对本行小企业授信风险管理优化的启示。第五部分是本行小企业授信风险管理优化对策,对策内容包括一是加强尽调人员队伍建设,优化授信作业岗位架构、加强对小企业授信集团识别指引工作、建立统一小企业信用评级体系,以上策略和建议对于推进S银行南昌分行的小企业授信风险管理工作起到的积极促进作用。最后一部分是本文的结论。
二、优良客户划分与授信管理须把握两个关键问题（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、优良客户划分与授信管理须把握两个关键问题（论文提纲范文）
（1）G银行沈阳分行授信业务风险管理案例研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 案例研究设计 |
| 1.2.1 案例对象选择 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 相关理论及文献综述 |
| 1.3.1 相关概念 |
| 1.3.2 授信业务风险分析的相关理论 |
| 1.3.3 国外文献综述 |
| 1.3.4 国内文献综述 |
| 2 G银行沈阳分行授信业务风险管理案例 |
| 2.1 G银行沈阳分行基本情况 |
| 2.2 G银行沈阳分行授信业务风险管理失败案例描述 |
| 2.2.1 获得大型集团企业客户 |
| 2.2.2 完成授信评级以及准入 |
| 2.2.3 授信业务通过审查审批 |
| 2.2.4 贷款不良造成资金损失 |
| 3 G银行沈阳分行授信业务风险管理案例分析 |
| 3.2 G银行沈阳分行授信业务风险管理存在的问题 |
| 3.2.1 风险控制作用未能有效发挥 |
| 3.2.2 信贷信息没能准确核实及分析 |
| 3.2.3 大型客户光环降低了审核标准 |
| 3.2.4 授信判断得出缺乏谨慎 |
| 3.3 G银行沈阳分行授信业务风险管理问题的成因 |
| 3.3.1 风险控制部门分散 |
| 3.3.2 信贷信息收集与分析能力不足 |
| 3.3.3 大型集团客户尽职调查不够深入 |
| 3.3.4 授信人员风险控制能力欠缺 |
| 4 G银行沈阳分行授信业务风险管理的对策 |
| 4.1 优化授信业务的组织架构 |
| 4.1.1 设置专项授信管理机构 |
| 4.1.2 改进授信审查委员会风险管理机制 |
| 4.2 提高信贷信息收集与分析能力 |
| 4.2.1 丰富客户信息获取渠道 |
| 4.2.2 细化信用评级体系 |
| 4.2.3 建立业务辅助信息采集平台 |
| 4.3 加强大型集团客户的内部关联分析 |
| 4.3.1 明确界定集团客户的授信主体范围 |
| 4.3.2 细化大型集团客户的关联交易分析 |
| 4.4 增强员工风险控制能力 |
| 4.4.1 优化风险管理文化建设 |
| 4.4.2 改进绩效考核体系 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）工商银行泰州分行信用风险精细化管理研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容和思路 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究思路 |
| 第二章 信用风险精细化管理理论基础及实践经验 |
| 2.1 信用风险管理理论基础 |
| 2.1.1 信用风险内容 |
| 2.1.2 信用风险管理内容 |
| 2.1.3 全面风险管理基本框架 |
| 2.2 精细化管理理论基础 |
| 2.2.1 精细化管理的内涵 |
| 2.2.2 精细化管理的特征 |
| 2.2.3 精细化管理的目的 |
| 2.3 外资银行信用风险精细化管理方法和经验借鉴 |
| 2.3.1 外资银行信用风险精细化管理方法 |
| 2.3.2 外资银行信用风险精细化管理经验借鉴 |
| 第三章 工行泰州分行信用风险管理现状及问题分析 |
| 3.1 工行泰州分行信贷业务现状 |
| 3.1.1 信贷业务总量情况 |
| 3.1.2 信贷业务结构情况 |
| 3.1.3 信贷业务质量情况 |
| 3.2 工行泰州分行信用风险管理体系 |
| 3.2.1 公司信贷业务基本流程 |
| 3.2.2 信用风险管理组织体系 |
| 3.2.3 信贷业务制度体系 |
| 3.3 工行泰州分行信用风险管理现状 |
| 3.3.1 信用风险识别 |
| 3.3.2 信用风险计量 |
| 3.3.3 信用风险控制 |
| 3.3.4 信用风险监测 |
| 3.4 工行泰州分行信用风险管理问题分析 |
| 3.4.1 信用风险识别过于宽松 |
| 3.4.2 信用风险计量能力不足 |
| 3.4.3 信用风险控制把控不严 |
| 3.4.4 信用风险监测流于形式 |
| 第四章 工行泰州分行信用风险精细化管理方案设计 |
| 4.1 信用风险精细化管理总体要求和目标任务 |
| 4.1.1 信用风险精细化管理总体要求 |
| 4.1.2 信用风险精细化管理目标任务 |
| 4.2 信用风险精细化管理具体方案 |
| 4.2.1 信用风险识别精细化 |
| 4.2.2 信用风险计量精细化 |
| 4.2.3 信用风险控制精细化 |
| 4.2.4 信用风险监测精细化 |
| 第五章 工行泰州分行信用风险精细化管理的保障措施 |
| 5.1 完善信用风险管理体系 |
| 5.2 改善信贷人员队伍结构 |
| 5.2.1 完善组织管理模式 |
| 5.2.2 优化人员选聘机制 |
| 5.3 建立健全信贷人员考核机制 |
| 5.4 加强信贷人员业务培训 |
| 5.5 加强IT信息技术支持 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录A 访谈提纲 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（3）DH农信小微贷款信用风险管理优化研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.3.1 案例研究法 |
| 1.3.2 访谈法 |
| 1.4 研究技术路线 |
| 第二章 相关概念及理论综述 |
| 2.1 相关定义与概念阐述 |
| 2.1.1 小微贷款的定义 |
| 2.1.2 信用风险的概念 |
| 2.1.3 信用风险管理的要素和目标 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 信贷配给理论 |
| 2.3 信用风险管理研究相关文献综述 |
| 2.3.1 国外信用风险管理研究综述 |
| 2.3.2 国内信用风险管理研究综述 |
| 2.3.3 国内外研究现状综合评述 |
| 第三章 DH农信贷款业务经营概况 |
| 3.1 DH农信企业简介 |
| 3.2 DH农信贷款业务现状 |
| 3.3 DH农信小微贷款风险管理现状 |
| 3.4 DH农信人员管理现状 |
| 第四章 DH农信小微贷款信用风险管理问题分析 |
| 4.1 DH农信小微贷款信用风险管理现状分析 |
| 4.1.1 小微贷款信用风险管理识别 |
| 4.1.2 小微贷款信用风险管理评估 |
| 4.1.3 小微贷款信用风险管理监测 |
| 4.1.4 小微贷款信用风险管理控制 |
| 4.2 DH农信小微贷款信用风险管理存在问题分析 |
| 4.2.1 信用风险识别精确度不高 |
| 4.2.2 信用风险评估机制不完善 |
| 4.2.3 信用风险监测能力不足 |
| 4.2.4 信用风险控制手段缺失 |
| 4.2.5 信贷业务人员管理落后 |
| 第五章 DH农信小微贷款信用风险管理的优化策略 |
| 5.1 信用风险管理优化策略的思路和内容 |
| 5.1.1 信用风险管理优化策略的思路 |
| 5.1.2 信用风险管理优化策略的内容 |
| 5.2 提升小微贷款信用风险识别精确度 |
| 5.2.1 提升对小微客户的风险识别能力 |
| 5.2.2 构建有效的信用风险识别系统 |
| 5.3 提高小微贷款的信用风险评估水平 |
| 5.3.1 建立科学的小微贷款客户信用评级 |
| 5.3.2 建立专门针对小微企业的综合实力评价模型 |
| 5.3.3 优化完善信贷支持系统 |
| 5.4 健全小微贷款信用风险监测管理机制 |
| 5.4.1 建立信用风险预警监测机制 |
| 5.4.2 强化贷后管理流程制度 |
| 5.5 设置小微贷款信用风险控制手段 |
| 5.5.1 优化风险限额管理制度 |
| 5.5.2 引入风险缓释机制 |
| 5.6 优化对信贷人员的日常管理 |
| 5.6.1 信贷人员结构优化 |
| 5.6.2 系统化培训信贷人员 |
| 5.6.3 建立信贷绩效考核机制 |
| 5.6.4 优化小微贷款绩效考核指标 |
| 第六章 DH农信小微贷款信用风险管理优化策略的保障措施 |
| 6.1 提高全员信用风险管理意识 |
| 6.1.1 明确管理层的重视与支持 |
| 6.1.2 培育基层人员的信用风险管理文化 |
| 6.1.3 银企共建信用文化环境 |
| 6.2 主动运用科技信息系统 |
| 6.2.1 充实科技人员队伍 |
| 6.2.2 建设科技信息系统 |
| 6.3 完善内部监督管理制度 |
| 6.3.1 制度化管理建设的完善 |
| 6.3.2 监督管理队伍的提升 |
| 6.3.3 问责管理机制的完善 |
| 6.4 内部机构控制措施 |
| 6.4.1 强化内部职责配置 |
| 6.4.2 设立专职的信用风险管理部门 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A DH农信访谈情况表 |
| 附录 B 信用风险预警工作流程表 |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（4）金融控股集团统一授信管理研究（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、金融控股集团实施统一授信管理的特点和现实意义 |
| （一）金融控股集团统一授信管理的含义 |
| （二）金融控股集团统一授信管理的特点 |
| （三）金融控股集团建立统一授信管理机制的现实意义 |
| 三、金融控股集团统一授信管理机制建设现状和困难 |
| 四、金融控股集团建立统一授信管理额度管控模式探索 |
| （一）额度管控模式选择——实时管控型 |
| （二）额度管控模式选择——监测调控型 |
| 五、金融控股集团建立统一授信额度管控的建议 |
| （一）打造客户关系管理系统，建立和完善客户关联关系图谱，实现客户的准确识别 |
| （二）建立限额审批机制，打通不同法人机构间的信息共享壁垒，实现统一的限额审批 |
| （三）科学规划额度管控体系，实时跟踪客户用信情况，实现客户用信的准确控制 |
（5）D商业银行授信管理中财务分析运用改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.1.1 论文选题的背景 |
| 1.1.2 论文选题的意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 选题的思路与方法 |
| 1.3.1 基本思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第2章 相关理论基础 |
| 2.1 授信管理的相关概念 |
| 2.1.1 银行授信的概念 |
| 2.1.2 授信管理的概念 |
| 2.1.3 授信风险管理的概念 |
| 2.1.4 授信风险管理的基本工作内容 |
| 2.2 财务分析相关概念 |
| 2.2.1 财务分析方式 |
| 2.2.2 财务分析框架 |
| 2.2.3 财务分析的目的 |
| 2.2.4 财务分析的意义 |
| 第3章 D商业银行授信管理中财务分析运用的现状与问题 |
| 3.1 D商业银行的基本情况 |
| 3.1.1 D商业银行情况简介 |
| 3.1.2 D银行授信风险管理工作的基本情况 |
| 3.2 财务分析在D银行授信管理工作中的运用现状 |
| 3.2.1 授信业务流程中财务分析的运用 |
| 3.2.2 财务分析在D商业银行授信管理中的使用现状 |
| 3.3 D商业银行授信管理中财务分析运用存在的问题 |
| 3.3.1 财务数据分析方式运用问题 |
| 3.3.2 关于企业财务数据的质量及核实问题 |
| 3.3.3 缺乏对企业非财务因素的综合评价 |
| 3.4 问题形成的原因 |
| 第4章 D商业银行授信管理中财务分析运用的改进对策 |
| 4.1 财务报表透视分析 |
| 4.1.1 利润表分析方式 |
| 4.1.2 现金流量表分析方式 |
| 4.1.3 资产负债表分析方式 |
| 4.1.4 三张报表的系统分析 |
| 4.2 财务指标的合理运用 |
| 4.2.1 偿债能力指标选择及运用 |
| 4.2.2 盈利能力指标选择及运用 |
| 4.2.3 营运能力指标选择及运用 |
| 4.2.4 发展能力指标选择及运用 |
| 4.2.5 财务数据异常情况识别 |
| 4.3 财务表现情况综合评分 |
| 4.4 非财务因素影响分析 |
| 4.4.1 企业非财务因素的选择 |
| 4.4.2 企业非财务因素影响的分析 |
| 4.5 财务分析结果对授信决策的影响 |
| 4.5.1 授信策略的选择 |
| 4.5.2 授信方案的制定 |
| 第5章 D商业银行对F集团公司授信的案例分析 |
| 5.1 F集团基本情况 |
| 5.1.1 企业经营状况和发展前景 |
| 5.1.2 企业发展战略 |
| 5.2 企业财务报表分析 |
| 5.2.1 核心利润分析 |
| 5.2.2 现金流量分析 |
| 5.3 企业财务指标分析 |
| 5.3.1 盈利能力分析 |
| 5.3.2 营运能力分析 |
| 5.3.3 偿债能力分析 |
| 5.3.4 发展能力分析 |
| 5.4 企业非财务指标分析 |
| 5.5 D商业银行对F集团的授信策略 |
| 5.5.1 对F集团的整体判断 |
| 5.5.2 对F集团的授信决策 |
| 5.6 财务分析方式改进后的效果评价 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（6）JT银行AQ分行中小企业贷前风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、选题意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国内外相关文献 |
| 二、文献评述 |
| 第三节 文章的研究内容 |
| 第四节 研究方法 |
| 第二章 相关概念界定及理论基础 |
| 第一节 相关概念界定 |
| 一、中小企业 |
| 二、贷前风险管理 |
| 第二节 理论基础 |
| 一、信息不对称理论 |
| 二、企业生命周期理论 |
| 第三章 AQ分行中小企业贷前信贷风险管理的现状分析 |
| 第一节 AQ分行基本情况 |
| 一、AQ分行发展概况 |
| 二、AQ分行贷款业务风险现状 |
| 第二节 AQ分行贷前调查 |
| 一、贷前调查部门 |
| 二、AQ分行贷前调查流程 |
| 三、贷前调查流程存在的问题及形成原因 |
| 第三节 AQ分行贷前审查环节 |
| 一、业务部门分析 |
| 二、AQ分行审查环节 |
| 三、贷前审查存在的问题及形成原因 |
| 第四节 AQ分行贷前审批环节 |
| 一、贷审会制度 |
| 二、AQ分行授信业务审批流程 |
| 三、审批环节存在的问题及成因 |
| 第四章 AQ分行中小企业贷前风险管理水平建议 |
| 第一节 提升贷前风险管理参与人员素质 |
| 一、建立常规的培训体系 |
| 二、开展“以岗代训”模式 |
| 三、落实信贷业务责任追究制度 |
| 四、加强信贷人员队伍梯队建设 |
| 第二节 完善信贷体系建设 |
| 一、细化贷前调查流程 |
| 二、细化信贷投向指引 |
| 三、完善信贷风险评估体系 |
| 四、完善贷审会制度 |
| 第三节 开发中小企业信贷业务系统 |
| 一、提升数据内容准确性 |
| 二、规范数据处理 |
| 三、精确划分行业 |
| 四、规范信贷业务各级权限设置 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）FJJ公司应收账款管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容与框架 |
| 1.4 研究思路与方法 |
| 2 应收账款管理的相关理论 |
| 2.1 应收账款概述 |
| 2.1.1 应收账款的定义 |
| 2.1.2 应收账款的影响因素 |
| 2.1.3 应收账款的利与弊 |
| 2.2 应收账款管理概述 |
| 2.2.1 应收账款管理的内涵 |
| 2.2.2 应收账款管理的目标与难点 |
| 2.3 应收账款管理理论基础 |
| 2.3.1 风险管理理论 |
| 2.3.2 信用管理理论 |
| 2.3.3 内部控制理论 |
| 3 FJJ公司应收账款管理现状分析 |
| 3.1 FJJ公司概述 |
| 3.1.1 FJJ公司成立的背景及发展历程 |
| 3.1.2 FJJ公司经营范畴及行业发展状况 |
| 3.1.3 FJJ公司组织架构 |
| 3.2 FJJ公司应收账款质量分析 |
| 3.2.1 应收账款规模分析 |
| 3.2.2 应收账款集中度分析 |
| 3.2.3 应收账款账龄分析 |
| 3.2.4 应收账款周转率分析 |
| 3.2.5 应收账款质量整体评价 |
| 3.3 FJJ公司应收账款管理现状分析 |
| 3.3.1 应收账款管理的组织架构分析 |
| 3.3.2 应收账款管理的模式分析 |
| 3.3.3 应收账款管理政策与制度分析 |
| 4 FJJ公司应收账款管理存在的问题及原因分析 |
| 4.1 FJJ公司应收账款管理中存在的问题 |
| 4.1.1 应收账款管理责任落实不到位 |
| 4.1.2 对客户放账额度规模过大 |
| 4.1.3 应收账款的流程控制失效 |
| 4.1.4 应收账款催收不及时 |
| 4.1.5 应收账款日常监管滞后 |
| 4.2 FJJ公司应收账款管理问题的原因分析 |
| 4.2.1 管理组织职责分工不明确 |
| 4.2.2 缺少科学合理的信用政策 |
| 4.2.3 缺少严密的内部控制制度 |
| 4.2.4 缺乏有效的催收策略 |
| 4.2.5 缺乏合理的考核机制 |
| 5 FJJ公司应收账款管理优化 |
| 5.1 应收账款管理优化目标 |
| 5.2 应收账款管理优化原则 |
| 5.3 应收账款管理优化思路 |
| 5.4 应收账款管理优化措施 |
| 5.4.1 优化组织结构与职责分工 |
| 5.4.2 建立科学合理的信用政策 |
| 5.4.3 完善内部控制制度 |
| 5.4.4 优化账款催收策略 |
| 5.4.5 优化绩效考核机制 |
| 5.5 应收账款管理优化的保障措施 |
| 5.5.1 企业文化保障 |
| 5.5.2 企业人才机制保障 |
| 5.5.3 管理信息系统保障 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）J银行公司授信业务流程改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 研究内容和方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 研究框架 |
| 2 相关概念及理论依据 |
| 2.1 概念定义 |
| 2.2 理论依据 |
| 3 J银行公司授信业务情况介绍 |
| 3.1 J银行授信业务总体情况 |
| 3.2 J银行授信管理的目标 |
| 3.3 J银行授信管理的文化 |
| 3.4 J银行授信管理的制度 |
| 3.5 J银行公司授信业务流程 |
| 3.5.1 授信申报环节 |
| 3.5.2 授信审查审批环节 |
| 3.5.3 授信贷后管理环节 |
| 4 J银行公司授信流程存在问题分析 |
| 4.1 授信辅助工具较为落后 |
| 4.2 授信对象对待标准化 |
| 4.3 授信风险管理手段单一 |
| 4.4 授信管理内部沟通不畅 |
| 5 公司授信流程改进方案设计 |
| 5.1 改进方案设计目标 |
| 5.2 改进方案设计原则 |
| 5.3 流程改进设计策略 |
| 5.3.1 建立移动授信工作系统 |
| 5.3.2 授信对象的差异化管理 |
| 5.3.3 建立AI大数据监测平台 |
| 5.3.4 完善授信内部沟通机制 |
| 6 公司授信流程改进效果展望 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）H银行公司授信业务审查审批流程优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究目的 |
| 三、研究意义 |
| 第二节 研究内容和方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究思路 |
| 三、研究方法 |
| 第三节 国内外研究综述 |
| 一、国内研究综述 |
| 二、国外研究综述 |
| 第四节 创新之处 |
| 一、授信审批的“后评价机制” |
| 二、差异化的审批流程方案 |
| 三、简化、整合授信审批流程中的低效环节 |
| 第五节 文章结构 |
| 第二章 相关理论综述 |
| 第一节 管理学基础理论 |
| 一、价值链分析理论 |
| 二、流程优化理论 |
| 三、双因素理论分析 |
| 第二节 商业银行风险管理相关理论 |
| 一、风险的概念及种类 |
| 二、风险管理的概念和策略 |
| 三、巴塞尔协议Ⅲ全面风险管理的内涵 |
| 第三节 商业银行公司授信业务及审查审批的相关概念 |
| 一、公司授信业务 |
| 二、统一授信 |
| 三、授信额度管理 |
| 四、信用评级 |
| 五、授信审查审批 |
| 第四节 国内外银行同业的普遍做法 |
| 一、国内银行 |
| 二、国外银行 |
| 第三章 H银行现状和公司授信业务审查审批情况介绍 |
| 第一节 H银行整体情况介绍 |
| 第二节 现行公司授信业务审查审批相关政策 |
| 一、两级审批 |
| 二、两种审批机制 |
| 三、单一客户授信和集团客户授信 |
| 四、例外事项准入 |
| 五、三道防线 |
| 第三节 现行公司授信业务审查审批流程介绍 |
| 第四章 H银行公司授信业务审查审批流程各环节存在问题及原因分析 |
| 第一节 授信准入环节存在问题及原因分析 |
| 一、存在问题梳理 |
| 二、原因分析 |
| 第二节 授信报送环节存在问题及原因分析 |
| 一、存在问题梳理 |
| 二、原因分析 |
| 第三节 授信审查环节存在问题及原因分析 |
| 一、存在问题梳理 |
| 二、原因分析 |
| 第四节 授信审批环节存在问题及原因分析 |
| 一、存在问题梳理 |
| 二、原因分析 |
| 第五节 风险管理存在问题及原因分析 |
| 一、存在问题梳理 |
| 二、原因分析 |
| 第五章 优化方案及实施 |
| 第一节 授信准入环节流程优化 |
| 一、“客户授信准入和行业授信准入”合二为一 |
| 二、强化新增授信客户准入 |
| 三、着力解决例外准入虚化问题 |
| 第二节 授信报送环节流程优化 |
| 一、规范执行信用评级管理办法 |
| 二、严格执行授信尽职调查的管理规定 |
| 三、推广无纸化审批 |
| 四、制订下发授信调查模板并在全行推广 |
| 第三节 授信审查环节流程优化 |
| 一、严格遵守本行授信审查相关规定,严把审查关 |
| 二、构建新的审查报告模板 |
| 三、规范授信审批意见 |
| 四、执行一次反馈 |
| 第四节 授信审批环节流程优化 |
| 一、差异化的审批流程 |
| 二、建立分级授权和特别授权管理机制 |
| 三、建立独立审批人制度和信贷审批委员会制度 |
| 四、规范审查审批各环节操作,提升评审体验 |
| 第五节 风险管理流程优化及保障措施 |
| 一、明确授信审查审批各环节时效和管理要求 |
| 二、“五位一体”平行作业法 |
| 三、试行授信后评价机制 |
| 四、加强客户经理、授信审查人员管理 |
| 五、建立健全追责、问责机制 |
| 第六章 结论与展望 |
| 第一节 结论 |
| 第二节 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）S银行南昌分行小企业授信风险管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 国内外相关研究文献综述 |
| 1.3.1 国内相关研究文献综述 |
| 1.3.2 国外相关研究文献综述 |
| 1.3.3 小结 |
| 1.4 研究方法与论文框架 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 论文框架 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 2 商业银行小企业授信的基本概念与相关理论基础 |
| 2.1 小企业定义 |
| 2.2 商业银行小企业授信业务的概念 |
| 2.3 商业银行小企业授信风险与管理 |
| 2.3.1 小企业授信业务的风险内容及分类 |
| 2.3.2 小企业授信风险管理 |
| 2.4 商业银行小企业授信风险管理的影响因素 |
| 2.4.1 外部环境因素 |
| 2.4.2 内部管理因素 |
| 3 S银行南昌分行小企业授信业务风险管理现状 |
| 3.1 本行小企业授信策略 |
| 3.1.1 客户准入策略 |
| 3.1.2 小企业转授权情况 |
| 3.1.3 重点信贷产品情况 |
| 3.1.4 批量授信方案 |
| 3.2 本行小企业授信业务风险管理现状调研 |
| 3.2.1 调研思路与设计 |
| 3.2.2 调研实施及结果 |
| 3.3 存在的问题及原因 |
| 3.3.1 尽职调查问题及成因 |
| 3.3.2 实际控制人识别问题及成因 |
| 3.3.3 信用评级统一及评级模型运用问题及成因 |
| 4 S银行南昌分行小企业授信风险管理的案例分析 |
| 4.1 案例概述 |
| 4.2 授信项目风险管理中存在的问题及原因分析 |
| 4.2.1 客户实际经营状况未能掌握 |
| 4.2.2 关联企业资信情况调查不清 |
| 4.2.3 偿债能力存在误判 |
| 4.2.4 担保条件合理性分析不足 |
| 4.2.5 集团管理存在疏漏 |
| 4.2.6 评级管理未能统一 |
| 4.3 对本行小企业授信风险管理优化的启示 |
| 5 S银行南昌分行小企业授信风险管理优化措施 |
| 5.1 总体思路及基本原则 |
| 5.2 本行小企业授信风险管理优化的主要措施 |
| 5.2.1 加强尽调人员队伍建设 |
| 5.2.2 优化授信作业岗位架构 |
| 5.2.3 加强对小企业授信集团识别指引工作 |
| 5.2.4 建立统一小企业信用评级体系 |
| 5.3 确保优化措施有效实施的建议 |
| 5.3.1 制定配套管理制度 |
| 5.3.2 优化组织管理架构 |
| 5.3.3 建立科学信息管理系统 |
| 6 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、优良客户划分与授信管理须把握两个关键问题（论文参考文献）
- [1]G银行沈阳分行授信业务风险管理案例研究[D]. 刘磊. 大连理工大学, 2021(02)
- [2]工商银行泰州分行信用风险精细化管理研究[D]. 王杏雨. 兰州大学, 2021(02)
- [3]DH农信小微贷款信用风险管理优化研究[D]. 方智允. 兰州大学, 2021(02)
- [4]金融控股集团统一授信管理研究[J]. 黄彬虎. 金融理论与实践, 2021(02)
- [5]D商业银行授信管理中财务分析运用改进研究[D]. 李玮. 南昌大学, 2020(03)
- [6]JT银行AQ分行中小企业贷前风险管理研究[D]. 李蒙. 安徽财经大学, 2020(05)
- [7]FJJ公司应收账款管理优化研究[D]. 廖晓芳. 江西财经大学, 2020(04)
- [8]J银行公司授信业务流程改进研究[D]. 吴嘉龙. 大连理工大学, 2020(05)
- [9]H银行公司授信业务审查审批流程优化研究[D]. 杨珺然. 云南师范大学, 2019(06)
- [10]S银行南昌分行小企业授信风险管理优化研究[D]. 吴鹏. 江西财经大学, 2019(04)