关于票据过失原则法律适用的思考

一、对票据无因性原则法律适用的思考（论文文献综述）

魏晗羽^[1]（2020）在《我国票据法修改热点问题研究》文中进行了进一步梳理票据法是调整票据行为、票据关系的规范,是票据实务规则与习惯的法律化。随着社会经济发展,票据市场日益活跃,票据纠纷趋于复杂多样化,我国票据法律制度的滞后性逐渐凸显,确有修改必要。文章首先提出票据法的修改应当以维护票据流通、保障交易安全为原则,并在遵循上述原则的前提下,运用概念分析法、文献分析法以及比较研究法对票据无因性原则、空白票据及背书伪造风险承担问题进行研究。文章在剖析我国票据立法在这三方面的突出问题后,有针对性地考察日内瓦法系和英美法系的相关立法,寻找其可资借鉴的有益经验,并提出了具有可行性的完善建议:在票据无因性原则方面,建议票据法应当在总则中旗帜鲜明的确立票据相对无因性原则,并设计了具体的条文表达,同时对法律、行政规章、司法解释中与票据无因性原则冲突之处以及票据无因性原则的例外适用情形进行了归纳和梳理;在空白票据方面,文章建议应当吸收两大法系的成熟经验,扩大我国空白票据的种类与可补记事项范围,明确空白票据的效力,区分补记行为不符合约定的不同后果,从而更有效地发挥空白票据便捷交易、活跃市场的功能;在背书伪造的风险承担方面,文章提出应删除《票据法》第32条第1款以消除现行法中持票人风险承担规则的混乱,明确付款人的形式审查义务以消除当前立法的矛盾,正视被伪造人在背书伪造中的可归责情形及其责任承担等。

刘伟东^[2]（2019）在《票据抗辩限制制度研究》文中研究表明票据抗辩限制制度是为保证特定持票人行使票据权利不受阻碍,从而促进票据流通以及保障交易安全而设立,当票据债权人和债务人之间因票据的实现产生纠纷时便会启动该制度。本文内容共分为四个部分,从理论到立法及实践中逐一进行了分析研究:第一部分介绍了票据抗辩限制的基础内容。概念是对事物最简单的描述,因此,首先便是对票据抗辩-票据抗辩限制-票据抗辩限制的例外逐一进行定义解释;然后通过区分票据债权与民法债权的价值取向不同,从而阐述票据抗辩限制的作用;其次,又探讨了票据抗辩限制的理论基础,即无因性原则;最后,又介绍了两大票据法系下的积极限制主义和消极限制主义,并对两种立法例方式进行了简单评价。第二部分讨论了我国票据抗辩限制立法现状,首先,介绍了现行立法规定,如《票据法》、最高人民法院《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》,并对其规定进行简要评析。然后,又分析了我国立法中存在的缺陷,如注重基础关系,司法解释与《票据法》冲突,票据抗辩限制例外的规定较少等,探讨其中的不足之处。第三部分内容为司法实证考察,本节主要通过分析票据基础关系、票据对价的相关规定在实务中的影响,并以不同法院的裁判结果为导向,以此探讨司法现状及引发的思考,如界定对价形式、相应对价范围的重要性。第四部分主要是完善我国票据抗辩限制的立法建议。由于《票据法》第10条部分条款存在争议,导致我国票据抗辩限制适用范围在实务出现分歧。笔者认为,笔者建议删除第10条关于引发“有因性”争议的内容。这样,既弘扬了诚实信用,又坚定了无因性原则。其次,要对票据抗辩限制规定进行完善。最后,笔者建议增加票据抗辩限制例外性规定。如明确但书条款中的“明知”定义,补充无对价抗辩的类型。票据抗辩限制制度是票据制度及实践中的重要组成部分。目前我国对票据抗辩限制的规定存在不足,有待进一步完善。只有深入分析该制度并在立法中予以明确,才能更好把握票据法中焦点问题——票据权利实现情形的适用,保证票据功能的有效发挥。

郑银^[3]（2014）在《票据无因性法律条款研究》文中认为美国大法官吉普森将票据生动地比作"轻装上阵的信使"。票据无因性是现代票据研究理论的重要内容之一,也是保证票据流通性的灵魂之所在。从票据无因性的内在含义、立法的缘由、相对性讨论等方面入手,结合我国《票据法》对票据无因性原则的态度,分析了立法不足之处,提出了相关的完善建议。

杜菲菲^[4]（2013）在《票据相对无因性研究》文中进行了进一步梳理票据是最早产生、最典型的有价证券,它在加快商品交换速度、加强商业信用、加速资金周转方面发挥着重要作用。随着世界各国市场经济的不断向前发展,人们对各种交易的便捷性和安全性提出了更高的要求,而票据通过票据无因性赋予的超强流通性满足了人们的这一迫切需求,极大地促进了社会经济的发展。可见,票据无因性对票据的自由流通起着至关重要的作用。基于此,世界各国都相继承认票据的无因性,将其作为票据法的一项根本原则贯彻到自己的票据制度中,并在实施后取得了很好的效果,有力地推动了本国经济的发展。票据无因性已成为现代票据制度的基础。然而在我国,不仅在票据无因性的理论研究方面还存有争议,而且在票据无因性制度规范方面也不甚明晰。造成这一现象的主要原因：一是对票据无因性的理论研究不够,导致认识存有差异,而这种认识的差异使我国票据无因性制度的建构缺乏扎实的理论基础；二是我国尚处于经济转型期,很多制度层面的改革还不够彻底,仍趋于保守,造成了我国票据法对票据无因性的规定模棱两可、自相矛盾。票据无因性制度的不完善给票据的自由流通带来极大障碍,限制了票据充分发挥其各项功能,从一定程度上阻碍了我国经济的发展。正是在我国目前这种情况下,对于票据无因性制度的研究就显得尤为必要。本文通过对票据无因性概念的重新阐释、对票据无因性制度的基础和制度基本内容的分析,在理论上进一步深化了对票据无因性的认识,重构了票据无因性理论的主要内容,为票据无因性制度的研究夯实了基础。通过考察国外票据无因性的立法,进行制度比较分析,使视野更加开阔,为我国票据无因性制度的完善提供了有益的参考。在重构票据无因性理论、考察国外票据无因性立法、分析我国票据无因性制度主要问题的基础上,提出完善我国票据无因性制度的个人建议。

李青^[5]（2012）在《票据权利的司法救济 ——票据诉讼：理论与实践》文中研究说明无论是何种票据权利（票据上权利或票据法上权利），在权利人实现权利的过程中，都有可能遇到障碍、发生争议、形成纠纷；而票据诉讼是票据纠纷解决的公力救济方式，也是最直接、最有效的救济方式；其为当事人提供了可预见性的程序规则，具有强制性、终极性等特征。票据权利是贯穿整个票据法制度的主线，而票据权利获得救济的重要性和票据权利是等同的。因此，有必要针对票据诉讼展开理论与实践研究。本文共分七章。除第一章绪论外，其余六章主要内容如下：第二章界定了票据权利与票据诉讼。票据诉讼是票据权利的司法救济方式，是由于票据权利受到侵犯或行使受到阻碍，而由司法机关行使国家公权力而实施的救济，以维护票据权利人的合法权益。提起票据诉讼以拥有合法的票据权利为基础，因此，作者在第二章首先对票据权利进行了阐述，明确了票据权利划分为票据上权利和票据法上权利两种权利类型。基于此两种票据权利类型，形成了相对应的票据上权利纠纷与票据法上权利纠纷，进而构成了本文研究的票据诉讼类型体系：票据权利诉讼、票据权利恢复诉讼、票据法上非票据权利诉讼。第三章论述了票据诉讼适用的制度与原则。在专门的票据法之外，票据诉讼规则作为票据法的重要组成部分，是票据法不可缺少的必要补充，也有学者将属于这一意义上的票据法称为实质意义上的票据法。我国票据立法除了具有维护社会主义经济秩序，促进社会主义市场经济发展的社会性目的外，还拥有票据法所特有的、需要由票据法并且只能由票据法加以实现的特殊性要求，也就是票据立法的自身价值性目的。就一般而言，票据立法的自身价值性目的，主要在于使社会经济生活中大量存在的金钱债权，尽可能地实现顺畅流通、确实得到清算。而基于这一票据立法的目的，决定了票据诉讼应当普遍遵循的基本制度与原则,包括票据无因性制度、票据抗辩权制度、票据丧失的补救制度、票据权利善意取得制度、票据利益返还请求权制度，以及交易相对方保护优先原则、票据记载的形式真实判定优先原则、票据上权利救济的形式公平优先原则、效率价值优先原则。通过上述制度与原则在票据诉讼中的广泛合理适用，使票据法促进票据流通、保护交易安全的立法宗旨得以贯彻实现，也使票据权利的司法救济更加细致而周全。第四章论述并分析了因票据上权利救济而提起的票据诉讼。本章通过具体案例，对因票据上权利救济而提起的票据诉讼进行了实证分析，分别阐述了票据权利诉讼中的付款请求权诉讼、追索权诉讼，以及票据权利恢复诉讼中的公示催告程序和普通诉讼程序。体现了票据权利诉讼和票据权利恢复诉讼虽然主体行使权利方式和寻求司法救济的途径不同，但两者都是以行使票据上权利为目的，进而引起的票据权利义务关系发生纠纷而提起的票据诉讼。只不过，票据权利诉讼是基于票据主张权利时，引起的票据权利义务纠纷而提起的诉讼，而票据权利恢复诉讼是基于恢复对票据权利行使的目的主张权利时，引起的票据权利义务纠纷而提起的诉讼。第五章论述并分析了因票据法上权利救济而提起的票据诉讼。本章将因票据法上权利救济而提起的票据诉讼划分为五种类型，即票据利益返还请求权诉讼、票据损害赔偿请求权诉讼、票据交付请求权诉讼、票据返还请求权诉讼、汇票回单签发请求权诉讼，并对每一种诉讼类型都进行了实务判例分析。验证了票据法上权利虽然也因票据而发生，但并不表现在票据上，不需凭借票据行使其权利；通过提起票据法上的非票据权利诉讼，可以使票据权利人能够顺利地实现其票据权利，保证票据债务人因其他票据关系人的过失而遭受的损失能够得到公平合理的补偿，最终使持票人在其票据权利依票据法律程序无法实现时，能够得到合理有效的救济。第六章特别阐述了涉外票据诉讼管辖权。票据作为一种金钱支付工具，不仅限于一国之内流通，跨国间的涉外票据流通亦非常频繁，各国票据规则的差异导致涉外票据纠纷经常发生。本章在对涉外票据和涉外票据诉讼进行界定的基础上，分析了涉外票据诉讼管辖权冲突的形成原因和协调解决的相关规则，并通过具体的涉外票据诉讼案例验证了涉外票据诉讼管辖权的确定原则。凸显了协调各国涉外票据司法管辖冲突，选择相同的票据法律适用规则，对于维护国际间票据流通的交易安全，促进贸易国际化，具有现实意义。第七章是针对现有票据诉讼制度的修正与完善。本章在对上开票据诉讼制度的基本原理与权利救济的基本类型进行论述和案例分析的基础上，揭示出票据诉讼在实体法与程序法上的缺陷与不足。明晰了票据无因性原则在构建票据诉讼制度上，所表现出的实体法上的基础作用；突出了程序法上的票据抗辩所赋予的抗辩人单纯程序法意义上的抗辩的权利，彰显着程序法上的抗辩在司法实践中对利害关系人强制保护的积极作用；对公示催告程序和普通诉讼程序进行了必要的修正和补充，使得票据权利人获得了更充分的司法救济和保护。综观现有相关研究成果，以票据权利的司法救济为题点来进行票据诉讼制度的研究尚付阙如。票据法上的所有制度设计都在宣示着票据权利，本文尝试完善和补充的票据权利的司法救济制度配置，将对我国票据诉讼案件的审判具有积极的参考价值和借鉴意义，此亦为本文的创新之处。

李杨^[6]（2012）在《票据无因性立法与实务问题研究》文中研究指明票据的无因性是票据的灵魂,是票据的其他原则的基础。票据无因性保障了票据的顺利流通,实现了商业信用向银行信用的合理转化。商事交易在扩大和融合的过程中,统一性和技术性的迫切需要,现代英美法系和大陆法系的发达资本主义国家,都逐步确立了票据的无因性原则。票据的无因性原则在立法中的确立不仅反映了一国票据立法的现代化和商事立法的体系化,而且还反映了该国商事活动的进步和市场经济的完善。我国《票据法》关于票据无因性原则的规定是不确定的、矛盾的,主要表现在《票据法》法条内部的矛盾以及中国人民银行的部门规章关于票据业务规定上的矛盾。笔者从我国鲁、豫、京、沪四省市辖区内的各基层法院和中级法院的网站上搜集到关于票据纠纷的案件共200件。笔者对这200件案件进行分析研究,发现其中的157件,约80%是关于票据确权纠纷和票据追索权纠纷的。在上述157件案件的法律适用过程中,都引入了对票据无因性的思考。原告的诉词与被告的辩词之间,法官的认知与原、被告的观点之间,一审的法律依据与二审的法律依据之问,不同法院对相似票据纠纷案件原则与规范适用选择之间,都渗透着对票据无因性原则适用与否的激烈争论。这往往使得司法适用的成本增加。在票据法的适用中,因票据无因性立法的不确定性,所造成的司法实践的混乱是诸多的,在票据的流转、承兑、贴现等活动所引发的纠纷的案例中均有体现。笔者从以上调研的案例中,抽取了五个关于典型的案例,分别是：关于善意持票人抗辩权的银行承兑汇票的确权纠纷案例；关于失票人权利救济的银行承兑汇票纠纷案；关于直接前后手的支票追索权纠纷案；关于空白支票的追索权纠纷案；关于贴现行向承兑行请求付款的银行承兑汇票纠纷案。这五个案例从不同层面和角度,体现出了我国票据无因性的立法缺陷,给我国的票据司法与守法的实践所造成的困惑。票据立法规定的不确定性致使票据实务的混乱主要体现在：（一）银行在办理贴现业务时,法律的选择与使用的困惑；（二）增加了法官对法律适用的选择成本,使得票据纠纷变得复杂；（三）票据无因性的不确定性弱化了失票人的权利救济；（四）模糊了票据权利人抗辩权的行使范围；（五）导致高上诉率,增加诉累。票据活动是维护商人的交易与信用为基础的活动,因而票据法的立法,既要注重其制度的公正性,又要注重其私法性。我们要从促进交易和保障安全两方面入手,完善我国的票据立法。

张晶^[7]（2011）在《票据无因性法律制度研究》文中研究表明票据无因性理论是适应票据流通需求而产生的,世界各国及地区的立法均对票据无因性予以肯定,票据无因性在促进票据流通、保障交易安全方面发挥了重要作用。我国现行《票据法》对票据无因性原则的态度不够明确,而后最高人民法院作出的司法解释和中国人民银行制定的行政规章对票据无因性的规定又相互矛盾,导致我国票据法律体系混乱,影响了票据流通和发展。因此,本文试图通过对票据无因性的内涵、价值及基础理论等方面的论述,希望能够对我国票据立法有所帮助和启发。本文主要分为四个部分,第一部分是对票据无因性理论的概述,主要介绍了票据无因性的内涵及价值。第二部分是本文的重要理论部分,重点分析了票据行为的无因性、票据关系和票据基础关系二者的含义和关系。第三部分分析了票据无因性的相对性,即票据无因性的例外情况,指出了票据无因性并不是绝对的,应当考虑其例外情况,保护票据债务人的合法利益,这也是诚实信用原则所要求的。本文的最后一章主要介绍了我国票据立法的情况,并对其进行评价和分析,指出惟有确立票据无因性才能使我国票据法体系更加科学完善,使票据发挥其应有的作用,促进市场经济的繁荣发展。本文在最后对我国票据立法提出了一些完善建议,希望我国的票据法能够在立法宗旨上树立票据无因性的理念,并对票据无因性的例外情况予以明确规定,不能肆意扩大其范围,另外,我国商业银行对票据基础关系的审查有违票据无因性的法理,应该从根本上确认票据关系和基础关系相分离,才能使金融票据业务健康发展。

霍昶旭^[8]（2010）在《票据法利益返还请求权研究 ——以日本法为视角》文中进行了进一步梳理利益返还请求权即票据上权利,因时效完成或手续欠缺而归于消灭时,票据法为平衡当事人的关系,票据持票人对出票人,承兑人及背书人,在其所受利益的限度之内,得以请求偿还其利益的权利。利益返还请求权是为了维护社会公平正义这一价值取向,谋求相互利益的均衡,补救当事人的损失才被设立的。可以说是票据法上最难的一个问题。因为票据法的权利和一般债权不同,权利消灭时效为特别短期。同时对于权利保全手续也有相对严格的规定。故遵从法律规定而失去票据权利的持票人不在少数。这样票据债务人在免除了票据债务的同时,却基于原因关系而享受对价的保有显失公平。即因持有人的不注意而导致票据权利消失的情况下,负有票据义务的当事人也被免除相关义务。我国仅在《票据法》第十八条中规定了持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的,仍享有民事权利,可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。鉴于此本文以票据法上的利益返还请求权为研究对象,以票据法上的无因论、原因关系、票据行为二阶段说以及法理上的公平观念等为理论基点,综合运用比较分析,实证分析,语义分析等研究方法,对权利的性质、要件、流转进行了较为系统全面的阐释。

黎绍基^[9]（2010）在《《票据法》第十条研究》文中研究说明我国《票据法》第十条否定票据无因性,捆绑票据关系和原因关系,要求票据必须要有真实的交易背景和债权债务背景,而且必须给付相对应的对价。《票据法》第十条有因性的规定与票据法理论相悖,与发达国家通行的票据立法也不符。《票据法》第十条有因性的规定在理论上存在瑕疵,在实践上无法操作,影响了票据的流通,限制了票据功能的发挥,阻碍了我国票据市场的发展。第一章主要是对我国《票据法》第十条与票据无因性之间的冲突进行分析,目的是在理论上论证《票据法》第十条的不合理。首先阐述票据无因性原则,说明票据分离原因关系和票据关系的必要和理由。其次,介绍《票据法》第十条产生的历史沿革,从中考察《票据法》第十条的局限。最后,对《票据法》第十条缺陷及争议进行分析论证,考察《票据法》第十条存在的问题。第二章主要对《票据法》第十条第一款关于真实交易背景交易的规定进行论述,通过对规范体系、理论基础、缺陷问题的阐述,在理论和实践上对其进行分析,论证《票据法》第十条第一款关于真实交易背景规定的不合理不可行。最后对其提出立法建议。第三章主要对《票据法》第十条第二款关于票据对价的规定进行论述,通过对规范体系、理论基础、缺陷问题的阐述,在理论和实践上对其进行分析,论证《票据法》第十条第二款关于票据对价的规定不合理不可行。最后对其提出立法建议。

徐斌^[10]（2009）在《完善我国票据无因性制度的研究》文中研究表明票据无因性原则并非生而有之,而是在票据制度发展过程中逐步形成的,其对于促进票据流通,保护交易安全起着关键的作用,因此被业界作为一项重要的技术性规则而普遍遵守,为世界大多数国家及国际票据公约所承认和肯定,理所应当地成为了现代票据法的基本原则之一。审视我国,尽管在改革开放以来的30多年里已形成了一套较为完备的票据法律制度,但我国《票据法》对票据无因性原则规定地不够明确,以致在理论上产生了一定的混乱,进而影响了实践,使票据难以在市场经济中发挥出应有的重要作用。对此,笔者不揣浅陋,通过对票据无因性原则的内涵、价值及票据的经济功能作一系统论述,希望能厘清票据无因性的基本理论和实质意义,并对我国票据无因性制度的完善有所帮助,进而促进社会主义市场经济健康稳定地发展。论文的框架如下：导言。第一章,从票据发展历史的角度、保障票据流通性的角度、以及与物权无因性的比较,揭示了票据无因性的价值所在,指出票据无因性原则的确立,有其内在的合理性,是法律实践中应遵循的原则之一第二章,通过对票据无因性基本概念、内涵等问题进行研究,了解票据无因性的基本理论,并论证票据无因性具有相对性,指出我国应坚持票据相对无因性。第三章,考察了大陆法系、英美法系和国际票据公约中关于票据无因性的规定,表明票据无因性原则已得到广泛的承认和坚持,在各国票据法及国际票据公约中占有重要地位,我国应坚持票据无因性原则。第四章,对我国票据法有关规范进行了考评,指出我国票据法的本质是坚持票据无因性原则的,并对造成认为我国票据法否认票据无因性的错误观点的原因进行了分析,进而提出我国应继续毫不动摇地坚持票据无因性原则,并对我国票据无因性制度的完善提出若干建议。结语。

二、对票据无因性原则法律适用的思考（论文开题报告）

（1）论文研究背景及目的

此处内容要求：

首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。

写法范例：

本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。

（2）本文研究方法

调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。

观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。

实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。

文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。

实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。

定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。

定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。

跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。

功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。

模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。

三、对票据无因性原则法律适用的思考（论文提纲范文）

（1）我国票据法修改热点问题研究（论文提纲范文）

（2）票据抗辩限制制度研究（论文提纲范文）

（3）票据无因性法律条款研究（论文提纲范文）

（4）票据相对无因性研究（论文提纲范文）

（5）票据权利的司法救济 ——票据诉讼：理论与实践（论文提纲范文）

（6）票据无因性立法与实务问题研究（论文提纲范文）

（7）票据无因性法律制度研究（论文提纲范文）

（8）票据法利益返还请求权研究 ——以日本法为视角（论文提纲范文）

（9）《票据法》第十条研究（论文提纲范文）

（10）完善我国票据无因性制度的研究（论文提纲范文）

四、对票据无因性原则法律适用的思考（论文参考文献）

• [1]我国票据法修改热点问题研究[D]. 魏晗羽. 沈阳工业大学, 2020(01)
• [2]票据抗辩限制制度研究[D]. 刘伟东. 大连海事大学, 2019(06)
• [3]票据无因性法律条款研究[J]. 郑银. 嘉应学院学报, 2014(01)
• [4]票据相对无因性研究[D]. 杜菲菲. 兰州大学, 2013(11)
• [5]票据权利的司法救济 ——票据诉讼：理论与实践[D]. 李青. 吉林大学, 2012(03)
• [6]票据无因性立法与实务问题研究[D]. 李杨. 兰州大学, 2012(10)
• [7]票据无因性法律制度研究[D]. 张晶. 大连海事大学, 2011(11)
• [8]票据法利益返还请求权研究 ——以日本法为视角[D]. 霍昶旭. 吉林大学, 2010(08)
• [9]《票据法》第十条研究[D]. 黎绍基. 复旦大学, 2010(03)
• [10]完善我国票据无因性制度的研究[D]. 徐斌. 华东政法大学, 2009(S1)

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