一、谈中小城市特约商户的管理问题（论文文献综述）
王青[1]（2021）在《第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响研究 ——以D银行为例》文中研究说明随着互联网的高速发展,传统金融格局发生了深刻的变化。从以往的商业银行和中国银联稳居支付领域的龙头地位,到现在支付宝、财付通等第三方支付企业应运而生,后者逐渐与前者在业务范围上产生了重叠,形成了不可避免的竞合关系,对商业银行产生了巨大的影响。本文在此背景下探究第三方支付发展对城市商业银行借记卡业务的影响,以期对城市商业银行发展借记卡业务提出合理化建议。本文综合运用定性分析法与定量分析法相结合的方法,研究第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响。首先,从第三方支付和借记卡业务的概念界定及发展现状出发,系统性阐述了第三方支付和借记卡业务的基础理论,并分析了二者的特点和优势,从而全面了解第三方支付和借记卡业务。其次,从借记卡发卡业务和收单业务两个方面系统分析了第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响。其中,第三方支付对借记卡发卡业务的影响主要体现在发卡量、交易规模及业务收入三个方面,对收单业务的影响主要体现在终端布放数量、交易规模及业务收入三个方面。再次,运用D银行2014年第一季度至2020年第二季度的借记卡业务发展规模指标数据,采用多元线性回归的方法,对第三方支付在城市商业银行借记卡业务中产生的积极因素和消极因素进行了分析。研究结果显示,第三方支付对借记卡发卡量有着正向影响,对借记卡交易规模的影响并不显着,但是对借记卡业务收入有负向影响。最后,根据研究所得结果,为城市商业银行发展借记卡业务提出了合理化建议,认为传统的借记卡业务应定位于个性化、特色化的发展路线,加强与第三方支付企业及中国银联的合作,以拓展其市场份额,提升自身竞争力。
刘帅[2]（2020）在《网络套现的刑法规制及其路径》文中认为互联网技术飞速发展,金融领域发生了巨大的变化,出现了跨地理限制的互联网金融模式,电子商务协同互联网金融共同发展、促进消费、拉动经济,电商平台为进一步拉动消费,纷纷推出个人信用产品,在个人信用产品成功促进电商消费的同时,暗藏网络套现等一系列不法行为,法律的滞后性导致不法行为在短时间内缺乏规制,而刑法过早介入有碍于金融行业的发展,本文力求探索网络套现行为的规制路径,以期对网络套现的规制有参考价值。首先,本文对网络套现进行了界定。对网络套现行为本身的性质和特点进行研究并与其他套现行为进行比较,对网络套现进行了初步界定;并介绍了网络套现的运行模式和类型,以更好的理解网络套现主体之间的法律关系,明晰网络套现行为与其他套现行为之间的区别,为网络套现应当进行刑法规制提供论证。其次,结合司法实践中对网络套现行为应承担何种责任的主张展开研究。我国现行刑法对网络套现中商家评价为非法经营罪,本文认同商家构成非法从事资金支付业务的行为类型,从而构成非法经营罪,同时对不构成犯罪的观点提出反对意见;网络套现中套现者分为具有偿还意思表示的套现者与不具有归还意思表示的套现者,在司法实践中对具有偿还意思表示的套现者多采取不予处罚的做法,本文提出了在何种情况下具有偿还意思表示的套现者构成犯罪的构想以及限制入罪的根据,司法实践中对不具有偿还意思的套现行为存在构成诈骗罪、信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪的观点,本文认为应构成诈骗罪;对冒用他人账户套现的行为,实践中存在构成盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪等主张,本文认为应当构成盗窃罪。最后,针对我国目前刑法规制中存在的问题结合了互联网金融现状提出建议。对网络套现刑法规制前置规范缺乏的问题建议完善前置行政法律;司法实践中对套现者罪名认定不同的问题建议出台指导性案例以在全国范围内达到同案同判的效果;结合第三方支付产业处于快速发展阶段的背景,刑法不应过早介入,应当完善行政法层次规制。
王枭男[3]（2019）在《YS公司收单支付业务营销策略研究》文中研究指明YS公司于自2004年成立以来,在线下收单市场处于相对垄断地位,在移动支付出现后,其线下收单市场受到双重冲击,移动市场减少了线下刷卡金额及刷卡量,其次第三方支付公司对于线下收单市场的介入,大幅降低了YS公司线下收单市场的市场份额,YS公司对于品牌定位不清晰,趋于传统的宣传推广手段,使得YS公司以往逐年递增的增长率出现下滑,原有的市场占有率也随着第三方支付公司的介入渐渐减少,未能科学的、有效的制定商户营销策略,市场份额也渐渐的被蚕食,目前YS公司需要抛弃原有的一些老旧的观念、陈腐的销售想法,结合目前市场现状,构筑良好的市场营销体系,从而能够确立在辽宁地区收单支付市场的领先地位。本文运用PEST分析、SWOT分析法以及相关理论,分析了YS公司内部及外部因素,总结了目前YS公司在偏向传统营销模式以及品牌建设上的不足,也阐述了基于目前对于第三方严格管控下,淘汰了不合格的第三方支付之后,在收单市场上主要竞争对手以及其优势及劣势,借助SWOT分析方法,结合对于辽宁地区市场细分,主要对于Ⅰ、Ⅱ类市场展开“联盟”的战略方针,通过商品、定价、促销、关系等方面提出了对应的营销策略,在YS公司自身保障方面,对于进一步建设企业文化,优化公司内部流程、完善绩效考核水平方面在企业内部进行改良,从而能够进一步契合其推出的营销策略。最后通过展望,能够对于未来YS公司的未来发展进行简单阐述,并且对于全文进行总结。通过研究,在目前市场竞争环境下,YS公司对于国家良性发展第三方支付机构开展支付及线下收单市场的大环境下,对于传统一些营销模式的总结,推出更贴近商户及消费者的营销手段,本文的简单阐述能够帮助YS公司更好的对于营销策略的分析,使其更科学、有效的对于营销策略分析、制定、执行提供参考。也为行业内相关经营者提供一定的启示。
张洁[4]（2018）在《银联商务收单业务风险管理研究》文中提出传统支付主要借助银行电汇、支票等方式,或者通过电子银行进行网上转账,但是,这些支付方式往往手续繁琐,难以满足电子商务发展的需要。在这样的支付瓶颈的背景下,作为支付中介的第三方支付行业应运而生。2002年初以来,第三方支付市场经历了从无到有,从少数人到人人都在使用的转变过程,发展形势十分激烈,在商业活动和日常生活中所占的位置越来越重要。这种势头导致了第三方支付企业的注册数量和业务规模双方面的激增。在业务布局上,规模较大的第三方支付企业一般采取多元化、差异化的发展战略,在传统收单业务、代收付业务、移动支付业务、代缴费、信用卡还款、便民服务等业务方面对银行传统支付功能形成替代。第三方支付的蓬勃发展是由它的自身优势决定的,但是高速发展通常伴随着市场恶性竞争、管理不规范,技术更新不迅速,安全措施不到位等多方面的问题,我们可以将本行业所面临的风险大体归纳为三类:法律法规风险、市场风险和业务风险。随着本领域立法的健全、监管政策的一步步完善,法律政策监督管理框架已经基本成型,法律法规问题基本能够做到有法可依,而市场风险也可参照其他行业进行分析和管理,在这种情况下,对第三方支付行业业务风险的研究在三大类风险中最为迫切,需要更多的理论基础。业务风险可大致分为两大类,收单业务风险和创新增值业务风险,本文主要聚焦收单业务风险进行层层分析。收单业务风险可能存在的情形较多,包括虚假申请、发展禁止类商户、二次清算、平台介入、套现、伪卡交易等风险类型,针对这些风险,笔者以本人的工作单位-银联商务对收单业务风险管理的流程为例,从风险的识别、评估和控制三个方面研究分析第三方支付企业收单风险的管理过程。风险管理的首要步骤是风险的识别,本文从政策合规风险、账户信息泄露风险、信用卡套现风险、虚假交易风险、恶意退单风险、洗钱风险、终端安全隐患和合作风险九个风险方向逐一论证银联商务作为收单机构是如何识别收单业务风险的。在风险评估环节,银联商务立足于大量数据分析和沟通验证,建立了商户分级暨风险评估系统,基于收单风险视角,针对收单业务运行中最易发生的风险类型,通过建立不用维度风险评分公式,对收单商户进行风险量化评估。风险控制方面,银联商务基于风险管理总体思路,制定了有效的风险控制流程,通过穿插实际相关案例的方式,从新类型收单业务准入风险管理和存量收单商户风险管理两大方面进行论述,直观的阐述风险的存在形式和控制方法。
张又文[5]（2016）在《工商银行A分行信用卡风险管理研究》文中研究指明信用卡作为一种消费信贷和支付结算的工具已逐渐步入寻常百姓家。2014年末据央行数据显示,我国信用卡人均拥有量为0.34张,这表明每个家庭几乎都有一张信用卡。“十三五”是我国经济升级发展的重要战略机遇期,旧常态下信用卡业务加快速度、扩张规模的机遇将演变为新常态下加快转型、提质增效的有利机遇。同时信用卡业务面临着互联网时代的冲击,收益与风险并行上升。伴随着城镇化进程的加快,信用卡产业也在不断由大型城市向中小城市渗透,信用卡的市场布局也在发生巨大的转变。这些无疑不意味着,做好中小城市信用卡业务风险管理,对信用卡产业的持续发展有着举足轻重的意义。本文以中国工商银行的二级分行一四川A分行为例,通过分析工商银行四川A分行信用卡业务的发展现状,研究加强风险管理策略,从信用卡业务事前、事中、事后全面防范风险；一是研究信用卡贷前发卡管理保证信用卡发卡及质量的均衡发展、稳步提升,二是研究信用卡贷中动态额度管理实现额度及资信状况的匹配,三是研究贷后催收管理策略预防信用卡不良额的递增、提升催收联系率；最后是从欺诈风险方面研究风险防控策略有效控制风险,从而全面提升信用卡资产质量。本文通过使用A分行实际运营数据得到分析结论,具有极强的现实针对性。本论文共分为五章,第一章主要介绍了论文的选题背景,阐明研究意义、介绍相关的研究方法和目的。第二章介绍相关理论知识,主要介绍风险管理及信用卡风险理论内容。第三章主要介绍本文的研究对象工商银行四川A分行,详细介绍了该行信用卡业务发展的现状以及目前面临的风险问题。第四章主要分析信用卡业务风险问题的成因及提出了解决措施。最后对本文的研究内容进行了总结并提出相关建议。
贡琰芳[6]（2015）在《布放POS机业务存在的问题与优化策略》文中研究说明随着我国社会经济的发展,人们生活水平逐步提高,消费有了多元化的需求。POS机是常见的支付工具,有着便捷、安全的优点,被广泛应用于社会各界中。因此,需要提高对POS机业务布放的重视程度,避免出现问题。本文通过分析目前POS机业务存在的问题,并提出了可行的优化策略。
刘昱成[7]（2015）在《中国农业银行江西省分行银行卡收单业务竞争战略研究》文中研究指明我国的收单业务目前已遭遇发展瓶颈,主要原因是各家收单机构的产品功能面临同质化竞争的困境。受理银行卡消费、商户分期和消费预授权等收单服务在各家收单机构之间并没有本质区别。各家收单机构为了提高市场份额,以便创造更多中间业务收入,其竞争战略目标必然是与对手进行激烈的市场角力并取得优势,进而形成了行业内收单机构的广泛竞争。手续费率标准、收单服务和增值服务功能是现有竞争的主要表现形式。中国农业银行是国家控股的大型股份制有限公司,世界500强企业,自2010年上市以来积极履行服务三农的社会职责,始终坚持打造国际一流商业银行的宏伟目标。本文在阐述收单业务竞争战略相关理论的基础上,分析了中国农业银行江西省分行银行卡收单业务的发展现状,并运用SWOT分析和环境分析方法揭示了中国农业银行江西省分行信用卡中心实施收单业务竞争战略的相关条件。从外部环境特点来看,在收单服务、新产品功能和宣传渠道等传统竞争优势上,中国农业银行江西省分行信用卡中心可以继续扩大差异,从而吸引商户和持卡人,挖掘收单收益潜力。就企业自身条件来说,中国农业银行具备行业内一流的新产品研发能力,在北京和上海各有一个大型软开中心,目前已上线特约商户管理系统（含直联和间联模式）、特约商户信用卡分期和BMP等收单新产品。同时,中国农业银行江西省分行有必要从组织机构、管理制度、资金配置等方面保障其收单业务竞争战略的有效实施。
刘兰[8]（2014）在《建设银行新疆分行商户收单业务管理策略研究》文中研究表明随着我国商业银行商户收单业务的迅速发展,新疆银行卡商户收单业务也逐步走向成熟。商户是银行客户用卡体验中的首要环节,将收单业务广泛覆盖至各行各业多样化的合作商户,是打造银行一流用卡环境的坚实基础,而新疆银行业潜在的商户则是辖区内商业银行竞争的关键。近年来,新疆银行业商户收单市场稳步发展,建立良好的金融机构收单市场环境是新疆辖内商业银行迫切追求的一大目标,随着银行卡客户消费理念的转变和消费意识的增强,使用银行卡刷卡消费和享受银行增值服务已成为社会各界人士的首选,从而催生了银行卡商户收单业务快速蓬勃发展,也给第三方专业化服务市场带来了广阔的发展前景。本文基于对JS银行新疆分行的实地考察,对JS银行新疆分行商户收单业务的管理进行较为深入的研究。首先,对商户收单业务及管理理论进行概述,介绍了商户收单业务的定义、特点、内容及商户收单业务管理的内涵;其次,对JS银行新疆分行经营概况进行简要介绍,通过波士顿矩阵分析了JS银行新疆分行商户收单业务的现状,剖析商户收单业务管理中存在的问题;再次,对JS银行新疆分行商户收单业务的市场环境进行分析,主要从商业银行商户收单业务市场的需求、竞争状况和管理的外部环境进行分析;最后,提出JS银行新疆分行商户收单业务管理的具体策略。
张姣姣[9]（2014）在《中国银行卡收单市场发展研究 ——基于双边市场理论》文中提出近年来，人们的消费支付习惯逐渐转变，银行卡成为消费支付的主力军，全社会消费品零售总额中约有47.45%是用银行卡支付的。银行卡在服务民生、拉动消费、促进经济发展等方面发挥着越来越重要的作用。银行卡收单市场是银行卡产业的基础，收单环境的优劣直接影响收单市场的发展，甚至整个银行卡产业的发展。大力发展银行卡收单市场具有重要意义：对消费者而言，省去了携带大量现金的麻烦，降低了消费者的搜寻成本；对商户而言，可以吸引更多的消费者，促进消费，而且免去了清点和管理现金的麻烦，避免了收取假币的风险，提高了交易处理速度，加快了商户资金使用效率；对收单机构而言，可以获取特约商户回佣，可以将银行的其他业务对商户进行营销，创造更多的利润；对社会而言，促进了消费，加快了资金使用效率，拉动了经济增长，并有利于社会信用体系的建设。通过对银行卡收单市场的现状分析，可以发现我国银行卡收单市场取得了骄人的成绩，交易规模持续增长，受理环境不断改善、应用领域不断扩大、银行卡渗透率显着提高、支付方式日新月异。但是目前我国收单市场仍存在许多问题，主要表现在消费者用卡频率和商户普及率较低、地区行业发展不平衡、中小商户的拓展动力不足、风险管控难度加大等问题，极大地限制了收单市场的发展。本文以双边市场理论为切入点，运用计量模型对银行卡收单市场的双边市场特征进行了检验，并以双边市场特征为基础提出优化收单市场的建议。本文主要思路：一是通过数据分析和现实调查发现我国银行卡收单市场仍然发展缓慢，存在诸多问题，需要采取一定的措施改善现状；二是采用1995-2013年度我国银行卡产业数据，运用格兰杰因果检验验证了我国银行卡市场具有双边市场特征，即发卡市场银行卡累计发卡量数量增长会使收单市场特约商户数量增长，反过来，特约商户数量增长也会提高消费者持卡动机和消费需求，但前者作用效果较小；三是简要分析了影响商户受理卡支付的几个主要因素，有利于拓展特约商户、改善受理环境；四是针对我国收单市场现存的问题提出相应的对策和建议。为了更好地促进收单市场的发展，解决收单市场存在的问题，应该加强基础设施建设，拓展特约商户，优化特约商户结构，规范收单机构竞争，促进收单机构合作，完善制度、加强监管，同时保持收单市场与发卡市场协调发展。
彭新春[10]（2010）在《中小城市银行卡产业发展的瓶颈及对策——以河北省沧州市为例》文中研究说明在我国许多中小城市,银行卡的发卡量已具备一定规模,但跨行结算和消费的用卡率还很低。本文从持卡人、受理市场和用卡环境多个方面对制约中小城市银行卡产业发展的瓶颈因素进行了阐述,并提出可行性建议。
二、谈中小城市特约商户的管理问题（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、谈中小城市特约商户的管理问题（论文提纲范文）
（1）第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响研究 ——以D银行为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 第三方支付的相关研究 |
| 1.2.2 借记卡业务的相关研究 |
| 1.2.3 第三方支付对借记卡业务影响的相关研究 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新与不足 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 理论基础 |
| 2.1 基本概念 |
| 2.1.1 第三方支付 |
| 2.1.2 借记卡业务 |
| 2.2 相关理论 |
| 2.2.1 金融中介理论 |
| 2.2.2 金融脱媒理论 |
| 2.2.3 长尾理论 |
| 2.2.4 双边市场理论 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 第三方支付及借记卡业务发展现状 |
| 3.1 第三方支付的发展现状 |
| 3.1.1 第三方支付的发展历程 |
| 3.1.2 第三方支付的发展趋势 |
| 3.2 借记卡业务的发展现状 |
| 3.2.1 借记卡业务的发展现状 |
| 3.2.2 D银行借记卡业务的发展现状 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响分析 |
| 4.1 第三方支付对城市商业银行借记卡发卡业务的影响 |
| 4.1.1 第三方支付对城市商业银行借记卡发卡量的影响 |
| 4.1.2 第三方支付对城市商业银行借记卡发卡业务交易规模的影响 |
| 4.1.3 第三方支付对城市商业银行借记卡发卡业务收入的影响 |
| 4.2 第三方支付对城市商业银行借记卡收单业务的影响 |
| 4.2.1 第三方支付对城市商业银行受理终端布放数量的影响 |
| 4.2.2 第三方支付对城市商业银行借记卡收单业务交易规模的影响 |
| 4.2.3 第三方支付对城市商业银行借记卡收单业务收入的影响 |
| 4.3 第三方支付对D银行借记卡业务影响的实证分析 |
| 4.3.1 样本选取 |
| 4.3.2 变量选取 |
| 4.3.3 模型构建 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 城市商业银行提升借记卡业务的对策建议 |
| 5.1 强化借记卡收费管理 |
| 5.2 充分发挥线下优势加强客户维护工作 |
| 5.3 加强手机银行等线上渠道建设 |
| 5.4 加强与第三方支付企业及中国银联的合作 |
| 5.5 加强借记卡业务风险防控 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）网络套现的刑法规制及其路径（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、网络套现的概述 |
| (一)网络套现的界定 |
| 1.网络套现的定义 |
| 2.网络套现的特征 |
| (二)网络套现的性质 |
| (三)网络套现的类型 |
| 1.利用自己账号套现 |
| 2.冒用他人账号套现 |
| 二、网络套现犯罪化处理的实践模式 |
| (一)网络套现中商家的刑事责任 |
| 1.网络套现中商家承担刑事责任的纷争 |
| 2.网络套现中商家行为以非法经营罪论处的证成 |
| (二)网络套现中套现者的刑事责任 |
| 1.具有偿还意思套现者的刑事责任 |
| 2.不具有偿还意思套现者的刑事责任 |
| (三)冒用他人账户套现者的刑事责任 |
| 1.冒用他人账户套现者的罪名梳理 |
| 2.冒用他人账号套现行为的罪数形态 |
| 三、网络套现刑法规制的应然向度 |
| (一)出台规制网络套现行为的法律依据 |
| (二)将典型案例以指导性案例方式发布 |
| (三)网络套现刑法规制的应有模式 |
| 1.刑法介入金融领域有限性 |
| 2.网络套现行刑衔接有效性 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）YS公司收单支付业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 公司简介 |
| 1.1.2 营销现状与存在问题 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究思路及方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究内容 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 国外研究现状 |
| 2.2 国内研究现状 |
| 3 内外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析(PEST模型) |
| 3.1.1 政治因素分析 |
| 3.1.2 经济因素分析 |
| 3.1.3 社会文化因素分析 |
| 3.1.4 技术因素分析 |
| 3.2 市场需求与顾客分析 |
| 3.2.1 市场需求分析 |
| 3.2.2 客户偏好影响因素 |
| 3.3 竞争分析 |
| 3.3.1 竞争对手识别 |
| 3.3.2 竞争对手分析 |
| 3.4 内部环境分析 |
| 3.4.1 资源分析 |
| 3.4.2 能力分析 |
| 3.5 SWOT分析 |
| 4 YS公司收单支付业务营销战略 |
| 4.1 市场细分 |
| 4.1.1 现有市场分类标准 |
| 4.1.2 YS公司商户分类标准 |
| 4.2 目标市场选择 |
| 4.3 市场定位 |
| 5 YS公司收单支付业务营销策略 |
| 5.1 产品策略 |
| 5.1.1 安全便捷的支付服务 |
| 5.1.2 建立营销联盟 |
| 5.1.3 多样化增值服务 |
| 5.2 价格策略 |
| 5.2.1 POS机定价 |
| 5.2.2 支付手续费的定价 |
| 5.3 促销策略 |
| 5.3.1 广告策略 |
| 5.3.2 人员推广策略 |
| 5.4 关系营销策略 |
| 5.4.1 经济利益绑定 |
| 5.4.2 社交绑定 |
| 5.4.3 结构式绑定 |
| 6 实施保障策略 |
| 6.1 企业文化建设 |
| 6.2 优化工作流程 |
| 6.3 完善绩效考核 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）银联商务收单业务风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.3 研究思路、方法及研究的主要内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究的主要内容 |
| 1.4 创新点 |
| 第2章 风险管理理论及其第三方支付概述 |
| 2.1 风险管理一般理论 |
| 2.1.1 风险管理的概念 |
| 2.1.2 风险管理的目标 |
| 2.1.3 风险管理程序 |
| 2.2 第三方支付定义及收单业务简介 |
| 2.2.1 第三方支付定义 |
| 2.2.2 第三方支付业务主要分类 |
| 2.2.3 收单业务类别与介绍 |
| 2.3 收单业务核心风险类别与概述 |
| 2.4 银联商务企业情况概述 |
| 第3章 银联商务收单业务风险的识别 |
| 3.1 政策合规风险的识别 |
| 3.2 账户信息泄露风险的识别 |
| 3.3 信用卡套现风险的识别 |
| 3.4 伪、冒卡受理风险的识别 |
| 3.5 虚假交易风险的识别 |
| 3.6 恶意退单风险的识别 |
| 3.7 洗钱风险的识别 |
| 3.8 终端安全隐患风险的识别 |
| 3.9 合作风险的识别 |
| 第4章 银联商务收单业务风险的评估 |
| 4.1 风险控制系统中收单商户风险评估的评分公式 |
| 4.1.1 数据来源 |
| 4.1.2 指标设立 |
| 4.1.3 风险等级划定 |
| 4.2 收单商户风险分级的应用 |
| 4.2.1 商户质量分析 |
| 4.2.2 “风险--收益”关联分析 |
| 4.2.3 MCC风险结构 |
| 第5章 银联商务收单业务风险控制策略 |
| 5.1 风险管理总体思路 |
| 5.2 银联商务业务风险管理策略的制定流程 |
| 5.2.1 风险管理策略分类 |
| 5.2.2 选择风险管理策略的考虑因素 |
| 5.2.3 确定风险管理策略 |
| 5.3 新类型收单业务准入风险管理措施 |
| 5.3.1 向监管机构、银联报批或报备 |
| 5.3.2 限定业务开通范围 |
| 5.3.3 加强账户信息安全保障 |
| 5.4 存量业务风险控制措施 |
| 5.4.1 套现风险的控制 |
| 5.4.2 私自移机风险的控制 |
| 5.4.3 伪卡风险案例及风险控制分析 |
| 5.4.4 账户信息风险控制 |
| 5.4.5 互联网交易风险控制 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（5）工商银行A分行信用卡风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 研究目的 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 论文结构 |
| 第2章 信用卡业务风险管理理论 |
| 2.1 风险管理相关理论 |
| 2.2 全面风险管理理论 |
| 2.3 信用卡风险原因及类型 |
| 第3章 工商银行A分行信用卡业务现状 |
| 3.1 信用卡的本质及特点 |
| 3.1.1 信用卡的本质 |
| 3.1.2 信用卡的特点 |
| 3.2 中国工商银行信用卡管理现状 |
| 3.2.1 工商银行信用卡管理体系 |
| 3.2.2 工商银行风险管理发展概述 |
| 3.2.3 工商银行信用卡风险防控手段 |
| 3.3 工商银行A分行信用卡风险管理现状 |
| 3.3.1 A市概况及A分行信用卡业务情况 |
| 3.3.2 A分行信用卡风险形势 |
| 3.3.3 A分行信用卡风险管理方式 |
| 3.3.4 A分行信用卡基本业务流程 |
| 3.4 工商银行A分行信用卡风险管理中存在的问题 |
| 3.4.1 信用卡事前审批管理松懈 |
| 3.4.2 信用卡事中管理手段被动及滞后 |
| 3.4.3 信用卡贷后管理措施不到位 |
| 3.4.4 信用卡欺诈交易逐年增加 |
| 第4章 工商银行A分行信用卡风险管理策略研究 |
| 4.1 信用卡事前风险管理优化 |
| 4.1.1 增强发卡风险控制 |
| 4.1.2 深入推进行内资源精准营销工程 |
| 4.1.3 锁定行外优质客户群体 |
| 4.1.4 推行新型支付联名卡争揽年轻活跃客群 |
| 4.1.5 加大专项分期业务审批力度 |
| 4.2 信用卡事中动态额度管理机制 |
| 4.2.1 一般客户额度管理 |
| 4.2.2 大额客户额度管理 |
| 4.2.3 逾期客户降额管理 |
| 4.3 信用卡贷后风险管理优化 |
| 4.3.1 充实风险管理队伍 |
| 4.3.2 适时调整催收策略 |
| 4.3.3 建立催收失联客户管理体系 |
| 4.3.4 改变逾期还款方式 |
| 4.4 信用卡欺诈交易防范及优化 |
| 4.4.1 积极推进磁条卡更换芯片卡服务 |
| 4.4.2 加强商户管理 |
| 4.4.3 增加同业协作共同维护行业规则 |
| 4.4.4 稳步推行二维码支付应用服务 |
| 4.4.5 强化客户安全用卡风险提示 |
| 结语 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（6）布放POS机业务存在的问题与优化策略（论文提纲范文）
| 一、布放POS机业务存在的问题 |
| (一) 重复布放P OS机问题 |
| (二) P OS机布放网点不合理 |
| (三) 特约用户审查培训滞后 |
| (四) 布放机构风险把握能力弱 |
| 二、布放POS机业务的优化策略 |
| (一) 明确市场导向 |
| (二) 加大用卡市场开发力度 |
| (三) 健全监督和协调体系 |
| (四) 实行收单业务准入制度 |
| (五) 培育更多优质特约商户 |
| 三、结语 |
（7）中国农业银行江西省分行银行卡收单业务竞争战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| 英文摘要 |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究创新 |
| 1.6 相关概念界定 |
| 2 中国农业银行江西省分行银行卡收单业务竞争战略的理论基础 |
| 2.1 企业战略理论 |
| 2.2 基本竞争战略理论 |
| 2.3 营销管理理论 |
| 3 中国农业银行江西省分行信用卡中心SWOT分析 |
| 3.1 中国农业银行江西省分行信用卡中心发展概况 |
| 3.2 中国农业银行江西省分行银行卡收单业务发展概况 |
| 3.3 中国农业银行江西省分行信用卡中心的优势 |
| 3.4 中国农业银行江西省分行信用卡中心的劣势 |
| 3.5 中国农业银行江西省分行信用卡中心的机会 |
| 3.6 中国农业银行江西省分行信用卡中心的威胁 |
| 4 中国农业银行江西省分行银行卡收单业务的环境分析 |
| 4.1 宏观环境分析(PEST) |
| 4.1.1 政治环境 |
| 4.1.2 经济环境 |
| 4.1.3 社会环境 |
| 4.1.4 技术环境 |
| 4.2 行业环境分析(五力模型) |
| 4.2.1 现有收单机构的竞争 |
| 4.2.2 新进入者的威胁 |
| 4.2.3 设备供应商的议价能力 |
| 4.2.4 替代产品的威胁 |
| 4.2.5 购买者的议价能力 |
| 4.3 自身业务环境分析(波士顿矩阵分析) |
| 5 中国农业银行江西省分行银行卡收单业务市场竞争的战略选择 |
| 5.1 竞争战略选择的依据 |
| 5.2 竞争战略的选择 |
| 5.3竞争战略的内容 |
| 6 中国农业银行江西省分行银行卡收单业务竞争战略的实施保障 |
| 6.1 组织机构保障 |
| 6.2 管理制度保障 |
| 6.3 资金配置保障 |
| 6.4 过程控制保障 |
| 6.5 重点项目实施保障 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）建设银行新疆分行商户收单业务管理策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 研究内容 |
| 1.5 研究方法 |
| 第二章 相关理论综述 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 银行卡 |
| 2.1.2 收单业务相关概念 |
| 2.2 银行商户收单业务内容 |
| 2.3 银行商户收单业务的特点 |
| 2.4 银行商户收单业务管理 |
| 2.4.1 银行商户收单业务管理内容 |
| 2.4.2 银行商户收单业务管理方式 |
| 第三章 JS银行新疆分行商户收单业务的市场环境分析 |
| 3.1 商业银行商户收单业务市场需求分析 |
| 3.1.1 商业银行商户收单业务发展的意义 |
| 3.1.2 国外商业银行商户收单市场分析 |
| 3.1.3 国内商业银行商户收单市场分析 |
| 3.2 商业银行商户收单业务竞争状况分析 |
| 3.3 JS银行新疆分行收单业务管理的外部环境分析 |
| 3.3.1 政治法律环境因素 |
| 3.3.2 经济要素 |
| 3.3.3 技术、产业环境要素 |
| 3.3.4 社会文化环境要素 |
| 第四章 JS银行新疆分行收单业务的现状与存在的问题 |
| 4.1 JS银行新疆分行经营概况 |
| 4.2 JS银行新疆分行收单业务现状 |
| 4.3 JS银行新疆分行收单业务存在的问题 |
| 4.3.1 银行卡商户收单业务监管工作缺乏有效的法规制度保障 |
| 4.3.2 相关市场主体对银行卡业务风险的认识不足 |
| 4.3.3 发卡责任难以落实到具体部门和个人 |
| 4.3.4 银行卡收单业务系统功能不能完全适应业务管理的要求 |
| 第五章 JS银行新疆分行商户收单业务管理策略 |
| 5.1 完善银行法规制度建设 |
| 5.2 强化银行收单业务监控 |
| 5.3 加快银行收单业务系统改造 |
| 5.4 完善银行收单业务协调机制 |
| 5.5 做好银行收单业务增值服务工作，提高客户、商户满意度和忠诚度 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
| 导师评阅表 |
（9）中国银行卡收单市场发展研究 ——基于双边市场理论（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究进展 |
| 1.2.2 国内研究进展 |
| 1.3 研究思路、方法和内容 |
| 1.4 创新之处 |
| 2 我国银行卡收单市场发展历程和现状 |
| 2.1 银行卡收单市场 |
| 2.2 我国银行卡收单市场发展历程 |
| 2.3 我国银行卡收单市场现状 |
| 2.3.1 我国收单环境明显改善 |
| 2.3.2 我国收单市场仍存在很多问题 |
| 3 银行卡收单市场的双边市场特性 |
| 3.1 双边市场理论 |
| 3.2 银行卡双边市场 |
| 4 我国银行卡收单市场的双边市场特征检验 |
| 4.1 银行卡市场的双边市场特征分析 |
| 4.1.1 银行卡市场双边市场特征直观理解 |
| 4.1.2 模型选取及检验方法 |
| 4.1.3 变量选取和数据来源 |
| 4.1.4 检验步骤及结果分析 |
| 4.2 商户受理卡支付的影响因素分析 |
| 5 对策 |
| 5.1 加强基础设施建设，创新支付方式，注重人才培养 |
| 5.2 大力发展特约商户、优化特约商户结构 |
| 5.3 规范竞争、促进合作、提高专业化服务水平 |
| 5.4 完善制度，强化监管，提高防范意识和风控能力 |
| 5.5 收单市场与发卡市场平衡发展 |
| 6 结论与展望 |
| 6.1 研究总结 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 本人在读期间完成的研究成果 |
（10）中小城市银行卡产业发展的瓶颈及对策——以河北省沧州市为例（论文提纲范文）
| 一、制约中小城市银行卡产业发展的瓶颈 |
| (一) 银行卡功能单一, 创新水平不足。 |
| (二) 居民认知度低, 用卡意识不强。 |
| (三) 受理市场规模不足, 制约了银行卡的使用。 |
| (四) 违法案件逐年增加, 银行卡面临的风险管理形势日益严峻。 |
| (五) 银行卡法规制度不健全, 产业扶持政策不到位。 |
| (六) 产业供给者市场化不健全, 导致县城等小城镇和农村地区缺乏专业化的服务机构。 |
| 二、对策与建议 |
| (一) 充分认识, 加强银行卡受理环境建设的重要意义, 不断加大宣传力度, 提高城乡居民的用卡和刷卡意识。 |
| (二) 大力拓展银行卡功能, 使之更好地服务于百姓生活。 |
| (三) 争取地方政府的支持, 促进受理市场的发展。 |
| (四) 推进银行卡收单机具市场化, 大力发展专业化服务机构。 |
| (五) 加强立法, 严厉打击银行卡犯罪。 |
四、谈中小城市特约商户的管理问题（论文参考文献）
- [1]第三方支付对城市商业银行借记卡业务的影响研究 ——以D银行为例[D]. 王青. 山东财经大学, 2021(12)
- [2]网络套现的刑法规制及其路径[D]. 刘帅. 天津师范大学, 2020(08)
- [3]YS公司收单支付业务营销策略研究[D]. 王枭男. 大连理工大学, 2019(08)
- [4]银联商务收单业务风险管理研究[D]. 张洁. 山东大学, 2018(12)
- [5]工商银行A分行信用卡风险管理研究[D]. 张又文. 西南交通大学, 2016(04)
- [6]布放POS机业务存在的问题与优化策略[J]. 贡琰芳. 时代金融, 2015(32)
- [7]中国农业银行江西省分行银行卡收单业务竞争战略研究[D]. 刘昱成. 江西师范大学, 2015(03)
- [8]建设银行新疆分行商户收单业务管理策略研究[D]. 刘兰. 石河子大学, 2014(03)
- [9]中国银行卡收单市场发展研究 ——基于双边市场理论[D]. 张姣姣. 云南财经大学, 2014(09)
- [10]中小城市银行卡产业发展的瓶颈及对策——以河北省沧州市为例[J]. 彭新春. 青海金融, 2010(08)